El Máster en Innovación en Insurtech y Gestión de Riesgos es tu pasaporte a la vanguardia del sector asegurador. En un momento en que la transformación digital redefine los paradigmas, la demanda de profesionales capacitados en insurtech y gestión de riesgos está en auge. Este máster te proporcionará las habilidades necesarias para liderar la evolución hacia los seguros digitales, comprendiendo desde la implementación de blockchain y smart contracts hasta el análisis de riesgos y la adaptación al marco normativo. Con una metodología online, podrás aprender de manera flexible y acceder al conocimiento de expertos en el campo. Participar en este máster no solo te posicionará como un experto en una industria en crecimiento, sino que también te permitirá influir directamente en su futuro. Tu participación te abrirá puertas en un mercado laboral dinámico y en constante expansión, donde la innovación y la gestión de riesgos son claves.
El Máster en Innovación en Insurtech y Gestión de Riesgos está diseñado para profesionales del sector asegurador, como analistas de riesgos, actuarios, gestores de seguros y consultores, interesados en profundizar en tecnología blockchain, smart contracts y la transformación digital. También es ideal para titulados que deseen actualizar sus conocimientos en gestión de riesgos y solvencia.
Objetivos
‘- Comprender la transformación digital en el sector asegurador. – Aplicar blockchain en procesos aseguradores. – Analizar el marco normativo de Insurtech. – Desarrollar contratos inteligentes con Solidity. – Evaluar riesgos con métodos cuantitativos y cualitativos. – Implementar técnicas de solvencia económica en seguros. – Utilizar SPSS para análisis estadístico en seguros.
Salidas Profesionales
‘- Consultor en Insurtech, desarrollando soluciones tecnológicas para optimizar procesos aseguradores. – Analista de riesgos, aplicando métodos cuantitativos y cualitativos para la gestión de riesgos en seguros. – Especialista en contratos inteligentes, creando y auditando smart contracts para asegurar eficiencia y transparencia. – Gestor de siniestros, liderando el tratamiento y resolución eficiente de eventos asegurados. – Experto en solvencia, evaluando y garantizando la estabilidad financiera de entidades aseguradoras.
Aplicación de la tecnología blockchain en el ámbito financiero
Ventajas e inconvenientes de blockchain
El Blockchain en el sector Asegurador
¿Qué es Insurtech?
Características del Insurtech
Innovación como eje en común
Comparativa: Aseguradoras tradicionales vs Insurtech
Insurtech pioneras
Aspectos a regular
Organismos implicados
Sandbox regulatorio
Normativas de mayor impacto
El Ecosistema Tech
Evolución de las Insurtech
Las Insurtech en España y Latinoamérica
Contexto Global
Metodologías Propuestas y Antecedentes
Identificación de Oportunidades
Evolución del comportamiento del consumidor
Nuevos productos y Modelos de Negocio derivados de la Transformación Digital
Aspectos del Insurtech en la transformación del Sector
El Impulso de la Trasformación Digital en el Sector Asegurador
Progreso de la normativa de la Contratación Electrónica
Los Contratos Inteligentes o Smart Contracts
Aspectos básicos de Smart Contracts
Funcionamiento de los Smart Contracts
El principio de neutralidad tecnológica como pilar de la innovación
Los Contratos Inteligentes desde la perspectiva del Derecho de la Contratación
Medios de prueba de Smart Contracts
Usos de los Contratos Inteligentes
¿Qué es IoT?
Delimitación al término de Algoritmo de Consenso
Diferencias entre Algoritmos de Consenso y Protocolos
Tipos de Algoritmos de Consenso
Los Contratos Inteligentes mediante Solidity
Creación de un contrato simple
Contrato de Submoneda
Instalación de Solidity
Condiciones de Seguridad
Solidity mediante ejemplos
Introducción
Bitcoin
Ethereum
Hyperledger
Alastria
Blockchain y Auditoría
La revolución del sector de la Auditoría
Test y Auditoría de Smart Contracts
Estándares y Directrices de la Auditoría
Planificación, ejecución y seguimiento
Concepto y características
Formas de protección Transferencia del riesgo: el seguro
Ley de Contrato de Seguro Disposiciones generales
Derecho y deberes de las partes
Elementos que conforman el contrato de seguro
Fórmulas de aseguramiento
Clases de pólizas
Clasificación y modalidades de seguro
Disposiciones generales de la Protección de Datos de Carácter Personal
Principios que rigen en materia de protección de datos de carácter personal
La Agencia Española de Protección de Datos
Estructuras comerciales en el sector seguros
Marketing de servicios y marketing de seguros
El plan de marketing de seguros
Investigación y segmentación de mercados
El producto y la política de precios
La distribución en el sector de los seguros
La comunicación como variable del marketing-mix
La comunicación
Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
El cliente Necesidades y motivaciones de compra Hábitos y comportamientos
El servicio de asistencia al cliente
La fidelización del cliente
Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
Introducción a la Búsqueda de Información en Internet
Utilización y configuración de correo electrónico como intercambio de información
Conceptos generales y características fundamentales del programa de tratamiento de textos
Conceptos generales y características fundamentales de la aplicación de la hoja de cálculo
Introducción y conceptos generales de la aplicación de base de datos
Introducción y conceptos generales en la presentación de información
Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente: sistemas gestores de bases de datos, hojas de cálculo u otras
Normativa, instituciones y organismos de protección
Análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario de servicios financieros
Procedimientos de protección del consumidor y usuario
Departamentos y servicios de atención al cliente de entidades financieras
Comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros
Los entes públicos de protección al consumidor
Tipología de entes públicos de protección al consumidor
Servicios de atención al cliente
El Banco de España
Asociaciones de consumidores y asociaciones sectoriales
La Institución Aseguradora: objetivo y principios
Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
El sistema financiero español y europeo
Normativa general europea de seguros privados Directivas
Normativa española de seguros privados
El mercado único de seguros en la UE (EEE)
Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
Organismos reguladores
Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
El Blanqueo de capitales
Clases de mediadores Funciones, forma jurídica y actividades
Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
Gerencia de Riesgos
Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas)
Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros
Normativa vigente en el tratamiento de datos Confidencialidad y seguridad
Seguro de Vida
Seguro de Accidentes
Seguro de Enfermedad
Seguro de Asistencia Sanitaria
Seguro de Cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales)
Seguro de Transporte de Mercancías
Seguro de Incendios
Seguro de Otros Daños a los Bienes
Seguro de Automóviles Responsabilidad Civil Funciones del Consorcio de Compensación de Seguros
Seguro de Automóviles Otras garantías
Seguro de Responsabilidad Civil
Seguro de Crédito
Seguro de Caución
Seguro de Pérdidas Pecuniarias Diversas Lucro cesante
Seguro de defensa jurídica
Seguro de Asistencia
Seguro de Decesos
Seguros de Multirriesgos del Hogar
Seguros de Multirriesgos del Comercio
Seguros de Multirriesgos de Comunidades
Seguros de Multirriesgos Industriales
Seguros de Otros Multirriesgos
Seguros de Riesgos extraordinarios
Seguros Agrarios Combinados
El reaseguro
Concepto de siniestro
El siniestro en la Ley del Contrato de Seguro
Elementos y requisitos necesarios del siniestro: contrato, hecho, limites, daño (tipos de daños)
Clases de siniestros:
Derechos y obligaciones de las partes:
Consecuencias del siniestro para las partes:
Personales
Patrimoniales
Automóviles
Principios fundamentales: confidencialidad, seguridad, buena fe, colaboración, aminoración de daños y conocimiento de la realidad
Actuación del mediador en la asistencia al cliente, de forma presencial, telefónica, postal, telemática, otros:
Ocurrencia del siniestro
Declaración al asegurador dentro de los plazos. Tipos de declaraciones: orales, preimpresas. (Partes de accidentes)
Apertura del expediente. Asignación del n.º de expediente y recogida de datos
Comprobación de la situación y condiciones particulares y especiales de la póliza:
Aceptación o rechazo del asegurador. Motivos del rehúse, modelos de notificaciones
Investigación de los hechos y peritaciones. Posible intervención de profesionales: peritos, abogados, médicos, reparadores, investigadores, otros
Designación de peritos. El acta de peritación
Valoración inicial y consecutiva. La estimación de los daños
Constitución de provisiones técnicas y actualización constante:
Acuerdo o desacuerdo entre las partes:
Liquidación económica, reposición del bien o prestación del servicio:
Terminación del siniestro, cierre del expediente. Archivos. Protección de datos
Concepto
Análisis del fraude
Tipos de fraude
Situaciones, hechos o circunstancias que inducen a sospechar la posibilidad de fraude
Tipos de actuaciones e investigaciones más eficaces
Directrices Generales Metodológicas
Contexto Estratégico
Identificación y Clasificación de Riesgos
Análisis del Riesgo
Valoración del Riesgo
Políticas de Administración del Riesgo
Elaboración de Mapas de Riesgo
Comunicación y Consulta
Monitorización y Revisión
Conceptos Básicos Métodos Cuantitativos
Las Bases Matemáticas
Método del Árbol de Fallos
Método del Árbol de Sucesos
Métodos Semicuantitativos DOW y MOND de Incendio y Explosión
Conceptos básicos de Métodos Cualitativos
Análisis Histórico de Sucesos
Check-List (Listas de Comprobación)
Análisis Preliminar de Riesgos
Análisis “What If…”
Análisis Funcional de Operatividad (Método HAZOP)
Análisis del Modo y Efecto de Fallos (FMEA)
Método Mosler de Análisis del Riesgo
Descripción General de la Norma ISO 31000 Risk Management
Principios de la ISO 31000
Marco Conceptual de la ISO 31000
Principales Procesos de la ISO 31000
Implantación de la Norma ISO 31000
Aspectos introductorios a la Estadística
Concepto y funciones de la Estadística
Medición y escalas de medida
Variables: clasificación y notación
Distribución de frecuencias
Representaciones gráficas
Propiedades de la distribución de frecuencias
Estadística descriptiva
Estadística inferencial
Medidas de tendencia central
La media aritmética
La mediana
La moda
Medidas de posición
Medidas de variabilidad
Índice de Asimetría de Pearson
Puntuaciones típicas
Introducción al análisis conjunto de variables
Asociación entre dos variables cualitativas
Correlación entre dos variables cuantitativas
Regresión lineal
Conceptos previos de probabilidad
Variables discretas de probabilidad
Distribuciones discretas de probabilidad
Distribución Normal
Distribuciones asociadas a la distribución Normal
Introducción
Cómo crear un archivo
Definir variables
Variables y datos
Tipos de variables
Recodificar variables
Calcular una nueva variable
Ordenar casos
Seleccionar casos
Introducción
Análisis de frecuencias
Tabla de correlaciones
Diagramas de dispersión
Covarianza
Coeficiente de correlación
Matriz de correlaciones
Contraste de medias
El Desarrollo preliminar
La Industria Aseguradora: El Origen y función
Introducción
El sector de los Seguros
Solvencia I
Regulación Legal Española
Dependencia y Diversificación
Mejor estimación de las obligaciones
Margen de Riesgo
Requerimientos de Capital
Capital Interno Económico
Rating Capital
Los Pilares de Solvencia II
Pilar 1
Pilar 2
Pilar 3
Consecuencias de Solvencia II
Fórmula estándar y el Modelo interno
Los compormisos de Solvencia II
Otros Aspectos
Comparativa entre Basilea II/III y Solvencia II
Fórmula Estandar de Solvencia II
Comparación de las Cargas de Capital
Futuras Lineas de Investigación
Principios básicos del proceso de Solvencia II y sus pilares aplicables
Legislación aplicable
Documentos EIOPA
Valoración de activos y pasivos
Arbitraje y Diversificación
Provisiones Técnicas
Balance a valor de mercado
Calidad y gobierno de datos
Prima de liquidez y desarrollo
Medidas de garantía a largo plazo
Ajuste de volatilidad y casamiento
Extrapolación de la estructura temporal de tipos de interés
Solvencia II, Var, TVaR
Capital de solvencia obligatorio
Riesgos inherentes a la actividad aseguradora
Riesgo de Mercado
Riesgos técnicos
Fórmula estandar, módulos y modelos internos
Informe de situación Financiera y solvencia (ORSA)
Solvencia II y la gestión del binomio rentabilidad - riesgo
Políticas de inversión en el sector asegurador
Técnicas de ALM contable
Técnicas de ALM de Solvencia II
Conducta profesional actuarial
Disciplina jurídica del Derecho del Seguro Internacional
Ordenación del Mercado de Seguros
Supervisión del Mercado de Seguros.
Transparencia en el Mercado de Seguros.
Tecnología y Digitalización en el Mercado de Seguros.
Los Planes y Fondos de Pensiones
Riesgo, tarificación y reaseguro
Credibilidad
Modemos lineales Generalizados
Reaseguro
Modelo del mercado Lloyd´s
Programas internacionales de seguro
Titulación
Titulación de Máster en Innovación en Insurtech y Gestión de Riesgos con 1500 horas expedida por EDUCA BUSINESS SCHOOL como Escuela de Negocios Acreditada para la Impartición de Formación Superior de Postgrado, con Validez Profesional a Nivel Internacional
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