El Máster en Finanzas y Banca Internacional te prepara para enfrentar un sector en plena expansión, donde la digitalización y la innovación son claves. Actualmente, la demanda de profesionales cualificados en finanzas y banca internacional es alta, impulsada por la globalización y la transformación digital del sector financiero. Este máster te ofrece una formación integral, abarcando desde el derecho bancario hasta la gestión de riesgos financieros, pasando por el análisis de inversiones y el modelo fintech. Desarrollarás habilidades para la dirección económico-financiera, comprenderás el entorno económico y dominarás herramientas tecnológicas disruptivas. Con este máster, te posicionarás a la vanguardia en el ámbito financiero, adquiriendo competencias que te permitirán destacar en un mercado laboral competitivo y en constante evolución.
El Máster en Finanzas y Banca Internacional está diseñado para profesionales y titulados del sector financiero que deseen profundizar en áreas como el derecho bancario, la gestión de riesgos financieros, y las finanzas digitales. Ideal para quienes buscan actualizar sus competencias en dirección financiera, operaciones bancarias, y las innovaciones Fintech, dentro de un entorno económico en constante evolución.
Objetivos
‘- Comprender las fuentes de derecho en la contratación bancaria. – Analizar el sistema financiero y sus actores principales. – Evaluar contratos y garantías bancarias efectivas. – Aplicar herramientas para gestionar riesgos financieros. – Diseñar estrategias en carteras de inversión diversificadas. – Implementar capitalización y descuento en inversiones. – Integrar tecnologías disruptivas en finanzas digitales.
Salidas Profesionales
‘- Analista financiero especializado en banca internacional – Gestor de riesgos financieros – Consultor en inversiones internacionales – Experto en fintech y banca digital – Director financiero corporativo – Asesor en políticas de capitalización y dividendos – Especialista en prevención del blanqueo de capitales – Consultor de cumplimiento normativo en mercados financieros
- Introducción a las Fuentes del Derecho Bancario Español
- Constitución Española
- La Ley
- La Costumbre
- Circulares del Banco de España
- Reserva de Ley y Principio de Legalidad en la contratación bancaria
Video-tutorial: Fuentes del Derecho Bancario Español
Partes que intervienen en los contratos bancarios
- El cliente
- Las Entidades de crédito
- Los Bancos
- Las Cajas de Ahorros
- Las Cooperativas de Crédito
Video-tutorial: Sujetos de la actividad bancaria
El Sistema Financiero
- Características
- Estructura
- Evolución
Mercados financieros
- Funciones
- Clasificación
- Principales mercados financieros españoles
Los intermediarios financieros
- Descripción
- Funciones
- Clasificación: bancarios y no bancarios
Activos financieros
- Descripción
- Funciones
- Clasificación
Mercado de productos derivados
- Descripción
- Características
- Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap
La Bolsa de Valores
- Organización de las bolsas españolas
- Sistemas de contratación
- Los índices bursátiles
- Los intermediarios bursátiles
- Clases de operaciones: contado y crédito
- Tipo de órdenes
El Sistema Europeo de Bancos Centrales
- Estructura
- Funciones
El Sistema Crediticio Español
- Descripción
- Estructura
- El Banco de España: funciones y órganos rectores
- El coeficiente de solvencia: descripción
- El coeficiente legal de caja: descripción
Comisión Nacional del Mercado de Valores
- Funciones
Video-tutorial: Análisis del sistema financiero
Concepto y características de los Contratos Bancarios
Regulación
Cuenta corriente, transferencias y tarjetas bancarias
Contrato bancario de apertura de crédito ordinario
- Clases de Contratos bancarios de apertura de créditos
- Características del Contrato
- Contenido del contrato
- Extinción y liquidación del contrato
Contrato bancario de apertura de crédito documentario
- Regulación internacional del Crédito Documentario
- Sujetos
- Tipos de Créditos Documentarios
- Modalidades de Créditos Documentarios
- Fechas principales en los créditos
- Reserva en los Documentos
- Confirmación de los Créditos
- Lugar de pago
- CESCE
Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
Contrato de Confirming
- Ventajas
- Inconvenientes
- Esquema gráfico
Contrato de crédito al consumo
- Sujetos del Contrato
- Contratos excluidos
- Carácter imperativo de las normas
- Aspectos económicos del Contrato de Crédito al Consumo
- Información relacionada sobre el Crédito
- Contenido y Forma del Contrato
- Desistimiento y Reembolso anticipado
Contrato de Descuento
Contrato de Factoring
- Concurrencia directa
- Costes
- Ventajas
- Inconvenientes
- Esquema gráfico
Contrato Forfaiting
- Tipos de riesgos que cubre el Forfaiting internacional
Contrato de Leasing
- Tipos de leasing
- Modalidades en cuanto a la funcionalidad del leasing
Contrato de Swap
Empréstito
- Personas que intervienen en el empréstito
- Terminología
- Principales derechos económicos de los obligacionistas
- Problemática de los gastos del emisor de un empréstito
- Planteamiento inicial del emisor
- Clasificación de los empréstitos
Créditos y Préstamos
La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
- Concepción jurídica de la hipoteca inmobiliaria
- Sujetos intervinientes en la hipoteca inmobiliaria
- Constitución del derecho real de garantía de hipoteca
- El objeto del derecho real de garantía de hipoteca
- La obligación garantizada de la hipoteca
- Extinción de derecho real de garantía de hipoteca
Las garantías financieras
- Función y tipos de garantías
- Fianzas
- Avales bancarios
El expediente de financiación de una operación bancaria
- Documentación exigible
- Plazos y Procedimiento de resolución
- Alternativas
- La preparación de la firma hipotecaria
Video-tutorial: Garantías Bancarias
Introducción a la Inversión: Bróker y Trader
Niveles para el análisis técnico de la inversión
Tipos de órdenes realizadas al Bróker
Productos Financieros
- Acciones
- Ventas a crédito
- Futuros
- Opciones
- Warrants
Tipos de mercado
- Mercado de renta fija y mercado de renta variable
- Mercados no organizados y mercados organizados
- Mercados primarios y mercados secundarios
Fondos de Inversión
- La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
- El Riesgo de un Fondo de Inversión
- Tipos de Fondo de Inversión
- Fondos de Inversión Garantizados
- Criterios para elegir un Fondo de Inversión
- Operaciones en Fondos de Inversión
- Video-tutorial: Fondos de Inversión
Otros tipos de intituciones de Inversión Colectiva
- Fondos de inversión inmobiliaria (FII)
- Sociedades de Inversión Mobiliaria
- Fondos Cotizados
- Fondos de Inversión Libre
- Fondos de fondos de Inversión Libre (FFIL)
- Instituciones de inversión colectiva extranjeras
Información para el inversor
La dirección financiera: Naturaleza y objetivos
- Evolución de la dirección financiera
- Objetivos de la dirección financiera
Tipos de Sociedades
- Sociedades responsabilidad limitada
- Sociedades anónimas
- Sociedades especiales
El director financiero
- La naturaleza y funciones del director financiero
- El directivo
- Decisiones del director financiero
- Separación entre propiedad y dirección
Ejercicio Resuelto. Tipos de fórmulas empresariales
Los ciclos económicos: Fluctuaciones y fases
- Tipos de fluctuaciones
- Fases del ciclo
La inflación y los ciclos
- La inflación
- Relación entre inflación y ciclos económicos
Entorno económico internacional: tendencias, devaluación y mercado de divisas
- Tendencias y política económica
- La devaluación
- El mercado de divisas
Balanza de pagos
Ejercicio Resuelto. Cálculo del IPC
Capitalización simple
- Las operaciones en régimen simplificado
Capitalización compuesta
Rentas
Préstamos
Empréstitos
Valores mobiliarios
- Caracteres de una emisión de renta fija
- Caracteres de una emisión de renta variable
Ejercicio Resuelto. Tipos de préstamos
Valor temporal del dinero
Capitalización y descuento simples
Capitalización y descuento compuestos y continuos
Valoración de rentas financieras
- Análisis y aplicación del cálculo de rentas
- Rentas constantes
- Rentas Variables de progresión geométrica
- Rentas variables en progresión aritmética
Tanto anual de equivalencia (TAE)
Ejercicio Resuelto. Cálculo de la tasa anual equivalente (TAE)
Dividendos y sus clases
- ¿Qué es un dividendo?
- Clases de dividendos
Relevancia de la política de dividendos
Dividendos e imperfecciones del mercado
Dividendos e impuestos
- Tributación de los dividendos en el IRPF
Ejercicio Resuelto. Cálculo y tributación de dividendos
Los fondos de inversión
- El riesgo en los fondos de inversión
- La rentabilidad de los fondos de inversión
- Fiscalidad de los Fondos de Inversión
- Ventajas e inconvenientes de invertir en Fondos de Inversión
- Los productos financieros derivados
Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
Fondos de inversión libre
Fondos de fondos de inversión libre
Fondos cotizados o ETF
Ejercicio Resuelto. Letras del tesoro
Teoría y gestión de carteras: fundamentos
- El modelo de H. Markovitz
- El modelo de Sharpe
Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo
Ejercicio Resuelto. Cálculo de la rentabilidad de una cartera
UNIDAD FORMATIVA 2. DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO
El funcionamiento de la empresa: decisiones de inversión y financiación
Decisiones financieras a corto plazo
La toma de decisiones: fases
La gestión de la tesorería
- Los pilares de la gestión de la tesorería
Estructura de las partidas a corto plazo
- Activos corrientes
- Pasivos corrientes
Gestión y análisis del crédito
- Condiciones de venta
- Crédito necesario
- El límite de crédito y de riesgo
- El cobro
La entrada de nuevos clientes: recopilación de información
Medios de cobro y pago: cheques, pagarés y letras de cambio
Coste de las operaciones de cobro y pago
- Operaciones de descuento
Préstamos y créditos bancarios a corto plazo
- Los préstamos bancarios a corto plazo
- Pólizas de crédito
- Los descubiertos
Ejemplo práctico. Coste de las políticas de cobro y pago
Estado de flujos de efectivo
- Utilidad
- Los flujos de efectivo de las actividades corrientes
- Métodos
Análisis de la estructura a corto plazo: ratios y periodos
- Fondo de maniobra y ratios a corto plazo
- Periodos de cobro y pago
Servicios de gestión de facturas de cobro y pago: factoring y confirming
- Factoring
- Confirming
Seguro de crédito
- Seguro de crédito a la exportación
- Diferencias existentes entre el factoring y el seguro de crédito a la exportación
El sistema financiero: contextualización
Operaciones del puesto de caja
Otros productos financieros
Ejercicio interactivo: Productos financieros
Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta
- Capitalización simple y compuesta
Análisis de la Capitalización simple
- Capitalización simple
- Métodos abreviados de cálculo de interés simple: divisor y multiplicador fijo
Análisis de la capitalización compuesta
Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple y compuesto: Equivalencia de capitales, vencimiento medio y común
- Capitales equivalentes
- Vencimiento común
- Vencimiento medio
El tanto nominal y tanto efectivo (TAE): relaciones entre tantos nominales y efectivos
- Relaciones entre tantos nominales y tantos efectivos
Ejercicio Resuelto. Cálculo del TAE
Ejercicio interactivo: Capitalización compuesta
Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional
- Descuento comercial
- Descuento racional o matemático
- Factoring y confirming
Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito
- Cuentas corrientes con interés recíproco
- Cuentas corrientes con interés no recíproco
- Métodos de liquidación de cuentas corrientes
Aplicación del interés compuesto: préstamos
- Clasificación de los préstamos
- Elementos de un préstamo
- Préstamo de anualidades constantes: Préstamo Francés
Ejercicio Resuelto. Cálculo de anualidades y desarrollo de la tabla de amortización de un préstamo
Ejercicio Interactivo. Préstamo Francés
Ejercicio Interactivo. Confirming
Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera
- Cheque
- Letra de Cambio
- Pagaré
- Recibos
- Autoliquidaciones con la Administración
- Medios de pago internacionales básico
- Documentos internos de la entidad financiera
Procedimientos de gestión de caja: Gestión de flujos de caja, control de caja y arqueos y cuadre de caja
- Gestión de flujos de caja
- Control de caja
- Arqueos y cuadre de caja
Comisiones bancarias
La moneda extranjera: divisas y conversión de divisas
- La divisa
- Tipos de divisas
- Cálculo del cambio y conversión de divisas
Normativa mercantil aplicable
Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas
- El mercado de divisas
- Euromercado
Análisis de medios de pago internacionales
Ejercicio Resuelto. Calcular flujos netos de caja
Ejercicio interactivo. Tipo de cambio
Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera
Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera
Requisitos de instalación
Prestaciones, funciones y procedimientos
Cajeros automáticos y dispensador
- Finalidad de los cajeros
Caja electrónica
Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación
Ejercicio Interactivo. Ratios
Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo
- Aproximación al concepto
- Riesgos
- Consecuencias
- Fases del proceso
- Lucha contra el blanqueo
Los paraísos fiscales
Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales
- Definición: sujetos obligados
- Clases de sujetos
- Obligaciones
Identificación de clientes: Obligaciones y determinación de factores relevantes en la evaluación
- Evaluación del riesgo
- Obligaciones generales de identificación
- Excepciones a la identificación
- Política de autorizaciones
- Procedimientos para conocer al cliente
- Perfil del blanqueador
Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. Normativa aplicable en la prevención del blanqueo de capitales
Ejercicio Interactivo. Blanqueo de capitales
Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring
Ejercicio resuelto. Préstamos variable
Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable
Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos
Matemáticas financieras en el PGC: Introducción
Normas de Valoración que precisan operaciones de cálculo financiero
- Norma de valoración de inmovilizado
- Norma de valoración de los instrumentos financieros
- Norma de valoración de los arrendamientos financieros
- Norma de valoración de las provisiones
Principales puntos a repasar del cálculo financiero
Operaciones financieras
Equivalencia entre capitales financieros
Definición de interés y descuento financiero
Operación financiera de capitalización simple
Operación financiera de descuento simple
Relación entre descuento e interés
- Video tutorial: caso práctico paso de interés a descuento
Transformación del dominio de valoración
- Video tutorial: caso práctico transformación del dominio
Equivalencia de capitales
- Video tutorial: Caso práctico vencimiento común y vencimiento medio
Operación financiera de capitalización compuesta
Operación financiera de descuento compuesto
Relación entre descuento e interés
- Video tutorial: caso práctico paso de interés a descuento
Transformación del dominio de valoración
- Video tutorial: caso práctico transformación del dominio
Equivalencia de capitales
- Video tutorial: caso práctico vencimiento común y vencimiento medio
Video tutorial: casos prácticos a interés simple y compuesto
Concepto y clases de rentas
Valor actual de una renta
Valor final de una renta
Rentas diferidas
Rentas perpetuas
Video tutorial: caso práctico de renta financiera aritmética
Introducción a la liquidación de préstamos
Prestamos amortizables con reintegro único
Préstamo amortizable con reintegro único y pago periódico de intereses
Préstamo amortizable mediante cuotas constantes. Sistema francés
- Video tutorial: caso práctico préstamo amortizado por sistema francés
Introducción: Normas de valoración afectadas
Valor Actual
Valor en uso
Coste amortizado
- Video tutorial: el coste amortizado y el tipo de interés efectivo
Adquisiciones de inmovilizado. Precio de adquisición y coste de producción
- Valoración inicial: Caso de desmantelamiento y rehabilitación
- Valoración inicial: Capitalización de los gastos financieros
- Video tutorial: desmantelamiento y rehabilitación del inmovilizado
Cierre del ejercicio
Permutas de inmovilizado. Comercial y no comercial
- Video tutorial: Aspectos contables y fiscales de las permutas de inmovilizado
Introducción a los instrumentos financieros
Activos financieros
- Activos financieros a valor razonable con cambios en la cuenta de pérdidas y ganancias.
- Activos financieros a coste amortizado
- Activos financieros a valor razonable con cambios en el patrimonio neto.
- Activos financieros a coste
Pasivos Financieros
Pasivos financieros a coste amortizado
- Valoración inicial
- Valoración posterior
Pasivos financieros a valor razonable con cambios en la cuenta de pérdidas y ganancias
- Valoración inicial
- Valoración posterior
Concepto y clases de arrendamiento
Arrendamiento financiero. Leasing
- Video tutorial: aspectos contables del arrendamiento financiero
Arrendamiento operativo
- Video tutorial: El renting
Las provisiones
Reconocimiento
Valoración: inicial y posterior al cierre del ejercicio
Tipos de provisiones
- Provisión para retribución a largo plazo al persona
- Provisión para otras responsabilidades
- Provisión por desmantelamiento, retiro o rehabilitación del inmovilizado
- Provisión por actualizaciones medioambientales
- Provisión por reestructuraciones
Video tutorial: tratamiento contable de las provisiones
Concepto y consideraciones previas
Tipos de riesgo
Condiciones del equilibrio financiero
El capital corriente o fondo de rotación
Cuentas anuales.
Balance de Situación.
Cuenta de resultados.
Fondo de maniobra.
Rentabilidad económica
Rentabilidad financiera
Apalancamiento financiero
Ratios de liquidez y solvencia
Análisis del endeudamiento de la empresa
Análisis de los proveedores de la empresa
Análisis de los clientes de la empresa
Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras
El estado de flujos de efectivo.
Flujos de efectivo de las actividades de explotación
Flujos de efectivo de las actividades de inversión
Flujos de efectivo de las actividades de financiación
Ejercicio Resuelto Estados Económico - Financieros. EFE
Introducción al Sistema Financiero
Fuentes de financiación
Activos financieros
Concepto y clases de inversión
Elementos de un proyecto de inversión
Métodos de valoración económica
Determinación de los flujos de caja
Criterios financieros (VAN y TIR)
Selección de proyecto de inversión
Métodos simples del tratamiento del riesgo
Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios
Decisiones secuenciales: arboles de decisión
Inversión en activos fijos
Inversión en capital circulante (NOF)
Coste de la deuda
Coste medio ponderado de capital (WACC)
Alquilar o comprar
Proyecto de ampliación
Proyecto de outsourcing
Concepto e industria
- Empresas Fintech
- Proyectos Fintech
- Tecnologías Fintech
- Industria Fintech
Características de las Fintech
- Financiación de particulares y empresas
- Transferencia de fondos
- Asesoramiento financiero en inversiones
- Pagos y cobros a través de Smartphone
- Inversión
- Finanzas personales
- Criptomonedas
- Videotutorial: ¿Qué son las criptomonedas?
- Neobanks
Tipos de Fintech
- Financiación
- Transferencias de fondos
- Asesoramiento financiero
- Pagos y cobros a través de Smartphone
- Inversión online
- Finanzas personales
- Criptomonedas
- Neobanks
Usuarios
- Perfil de usuario Fintech
- Usuarios Fintech en España
Pros y Contras
- Videotutorial: Pros y contras de las Fintech
Start-ups Fintech
Evolución de las Fintech
- Futura evolución de las Fintech españolas
La tecnología en la industria financiera
- Videotutorial: La revolución de los sistemas de financiación. Las Fintech
El impacto de las Fintech
- Clasificación Banca-Fintech
Comparativa banca tradicional vs Fintech
- El cliente es el auténtico beneficiario de la alianza Banca-Fintech
Generaciones digitales
¿Qué es Insurtech?
- Desde el punto de vista del consumidor
- Desde el punto de vista de las aseguradoras tradicionales: adaptarse o morir
Características del Insurtech
Innovación como eje en común
- IoT
- IA y Big Data
- Economía colaborativa
- Blockchain
Comparativa: Aseguradoras tradicionales vs Insurtech
- Videotutorial: Aseguradoreas tradicionales vs Insurtech
Insurtech pioneras
Aspectos a regular
Organismos implicados
- AEFI
Sandbox regulatorio
- Pero ¿qué son los Sanbox?
- Objetivos del Sandbox
- Libro Blanco de la Regulación del Sector Fintech
Normativas de mayor impacto
- RGPD
- PSD2
Inversión en Fintech
KFTX INDEX
- La historia del índice
Fondos de Inversión Fintech
- Breve introducción a los fondos de inversión
- Invertir en Fondos Fintech
Principales plataformas Fintech en España
Crowdinvesting
- Crowdfunding vs crowdinvesting
La importancia de los minoristas
- Centralización y microsegmentación
- Automatización e inmediatez
Soluciones de Core bancario
Baap (Banca como plataforma)
SOA: Enfoque a Cliente
Core Insurtech
Primera Banca Digital
- Videotutorial: La banca digital en el Sector Financiero
Ventajas y limitaciones
La seguridad digital
- Consejos para protegernos en la banca digital
- Nueva tecnología, nuevas fallas de seguridad
Neobanks vs Challenger Bank
- Licencia bancaria
- Comparativa Neobank vs Challenger Bank
Fusión, absorción o quiebra
Cliente digital vs Cliente tradicional
- Videotutorial: Cliente digital vs tradicional
Valores y preocupaciones
Experiencia del cliente digital
Marketing digital
- Herramientas del Marketing Online
- Ventajas del marketing digital
El cliente digital bancario
Conceptualización
- La digitalización del dato
Liberalización del dato bancario
- Ventajas del Open Banking
API financieras
- API privada vs API pública
El futuro de la Banca Abierta
- Futuros desafíos del Open Banking
- Conclusiones
Disrupción del a cuarta revolución industrial
Inteligencia Artificial
Big Data y Analítica
IoT y Wereables
ID digital
Titulación
Titulación de Máster en Finanzas y Banca Internacional con 1500 horas expedida por EDUCA BUSINESS SCHOOL como Escuela de Negocios Acreditada para la Impartición de Formación Superior de Postgrado, con Validez Profesional a Nivel Internacional
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