El Máster en Finanzas Corporativas, Sector Bancario y Gestión de Seguros te ofrece una oportunidad única para adentrarte en un sector en pleno auge, donde la demanda de profesionales cualificados sigue en aumento. Con un enfoque integral, el máster abarca desde el derecho bancario y la gestión de riesgos financieros hasta la dirección económico-financiera y las operaciones bancarias. Aprenderás a analizar el sistema financiero, gestionar carteras de inversión y comprender las operaciones de caja, todo desde la comodidad de un entorno de aprendizaje online. Además, te dotarás de las herramientas para la gestión y cobertura del riesgo, esenciales en un entorno económico incierto. La formación en empresas de seguros te permitirá entender las dinámicas del sector, desde los contratos hasta la protección de los consumidores. Este máster es ideal si buscas una carrera en un ámbito crucial para la estabilidad económica global, ampliando tus horizontes laborales y potenciando tus habilidades en finanzas y seguros.
El Máster en Finanzas Corporativas, Sector Bancario y Gestión de Seguros está dirigido a profesionales y titulados del ámbito financiero y bancario que buscan profundizar en áreas como el derecho bancario, la dirección financiera y la gestión de riesgos. Ideal para quienes deseen especializarse en operaciones de caja, cálculo financiero y fundamentos en empresas de seguros.
Objetivos
‘- Comprender las fuentes del derecho en la contratación bancaria. – Analizar los sujetos involucrados en la actividad bancaria. – Evaluar contratos y garantías bancarias para mitigar riesgos. – Desarrollar estrategias en dirección financiera y políticas de dividendos. – Aplicar técnicas de capitalización y descuento en inversiones. – Implementar herramientas de cobertura de riesgo en tesorería. – Analizar estados financieros y flujos de efectivo para decisiones financieras.
Salidas Profesionales
‘- Analista financiero en entidades bancarias – Consultor de riesgos financieros – Gestor de carteras de inversión – Director financiero en empresas – Asesor en fusiones y adquisiciones – Especialista en seguros y gestión de riesgos – Ejecutivo en dirección de tesorería – Experto en prevención de blanqueo de capitales – Analista de sistemas financieros y patrimoniales
- Introducción a las Fuentes del Derecho Bancario Español
- Constitución Española
- La Ley
- La Costumbre
- Circulares del Banco de España
- Reserva de Ley y Principio de Legalidad en la contratación bancaria
Video-tutorial: Fuentes del Derecho Bancario Español
Partes que intervienen en los contratos bancarios
- El cliente
- Las Entidades de crédito
- Los Bancos
- Las Cajas de Ahorros
- Las Cooperativas de Crédito
Video-tutorial: Sujetos de la actividad bancaria
El Sistema Financiero
- Características
- Estructura
- Evolución
Mercados financieros
- Funciones
- Clasificación
- Principales mercados financieros españoles
Los intermediarios financieros
- Descripción
- Funciones
- Clasificación: bancarios y no bancarios
Activos financieros
- Descripción
- Funciones
- Clasificación
Mercado de productos derivados
- Descripción
- Características
- Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap
La Bolsa de Valores
- Organización de las bolsas españolas
- Sistemas de contratación
- Los índices bursátiles
- Los intermediarios bursátiles
- Clases de operaciones: contado y crédito
- Tipo de órdenes
El Sistema Europeo de Bancos Centrales
- Estructura
- Funciones
El Sistema Crediticio Español
- Descripción
- Estructura
- El Banco de España: funciones y órganos rectores
- El coeficiente de solvencia: descripción
- El coeficiente legal de caja: descripción
Comisión Nacional del Mercado de Valores
- Funciones
Video-tutorial: Análisis del sistema financiero
Concepto y características de los Contratos Bancarios
Regulación
Cuenta corriente, transferencias y tarjetas bancarias
Contrato bancario de apertura de crédito ordinario
- Clases de Contratos bancarios de apertura de créditos
- Características del Contrato
- Contenido del contrato
- Extinción y liquidación del contrato
Contrato bancario de apertura de crédito documentario
- Regulación internacional del Crédito Documentario
- Sujetos
- Tipos de Créditos Documentarios
- Modalidades de Créditos Documentarios
- Fechas principales en los créditos
- Reserva en los Documentos
- Confirmación de los Créditos
- Lugar de pago
- CESCE
Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
Contrato de Confirming
- Ventajas
- Inconvenientes
- Esquema gráfico
Contrato de crédito al consumo
- Sujetos del Contrato
- Contratos excluidos
- Carácter imperativo de las normas
- Aspectos económicos del Contrato de Crédito al Consumo
- Información relacionada sobre el Crédito
- Contenido y Forma del Contrato
- Desistimiento y Reembolso anticipado
Contrato de Descuento
Contrato de Factoring
- Concurrencia directa
- Costes
- Ventajas
- Inconvenientes
- Esquema gráfico
Contrato Forfaiting
- Tipos de riesgos que cubre el Forfaiting internacional
Contrato de Leasing
- Tipos de leasing
- Modalidades en cuanto a la funcionalidad del leasing
Contrato de Swap
Empréstito
- Personas que intervienen en el empréstito
- Terminología
- Principales derechos económicos de los obligacionistas
- Problemática de los gastos del emisor de un empréstito
- Planteamiento inicial del emisor
- Clasificación de los empréstitos
Créditos y Préstamos
La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
- Concepción jurídica de la hipoteca inmobiliaria
- Sujetos intervinientes en la hipoteca inmobiliaria
- Constitución del derecho real de garantía de hipoteca
- El objeto del derecho real de garantía de hipoteca
- La obligación garantizada de la hipoteca
- Extinción de derecho real de garantía de hipoteca
Las garantías financieras
- Función y tipos de garantías
- Fianzas
- Avales bancarios
El expediente de financiación de una operación bancaria
- Documentación exigible
- Plazos y Procedimiento de resolución
- Alternativas
- La preparación de la firma hipotecaria
Video-tutorial: Garantías Bancarias
Introducción a la Inversión: Bróker y Trader
Niveles para el análisis técnico de la inversión
Tipos de órdenes realizadas al Bróker
Productos Financieros
- Acciones
- Ventas a crédito
- Futuros
- Opciones
- Warrants
Tipos de mercado
- Mercado de renta fija y mercado de renta variable
- Mercados no organizados y mercados organizados
- Mercados primarios y mercados secundarios
Fondos de Inversión
- La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
- El Riesgo de un Fondo de Inversión
- Tipos de Fondo de Inversión
- Fondos de Inversión Garantizados
- Criterios para elegir un Fondo de Inversión
- Operaciones en Fondos de Inversión
- Video-tutorial: Fondos de Inversión
Otros tipos de intituciones de Inversión Colectiva
- Fondos de inversión inmobiliaria (FII)
- Sociedades de Inversión Mobiliaria
- Fondos Cotizados
- Fondos de Inversión Libre
- Fondos de fondos de Inversión Libre (FFIL)
- Instituciones de inversión colectiva extranjeras
Información para el inversor
La dirección financiera: Naturaleza y objetivos
- Evolución de la dirección financiera
- Objetivos de la dirección financiera
Tipos de Sociedades
- Sociedades responsabilidad limitada
- Sociedades anónimas
- Sociedades especiales
El director financiero
- La naturaleza y funciones del director financiero
- El directivo
- Decisiones del director financiero
- Separación entre propiedad y dirección
Ejercicio Resuelto. Tipos de fórmulas empresariales
Los ciclos económicos: Fluctuaciones y fases
- Tipos de fluctuaciones
- Fases del ciclo
La inflación y los ciclos
- La inflación
- Relación entre inflación y ciclos económicos
Entorno económico internacional: tendencias, devaluación y mercado de divisas
- Tendencias y política económica
- La devaluación
- El mercado de divisas
Balanza de pagos
Ejercicio Resuelto. Cálculo del IPC
Capitalización simple
- Las operaciones en régimen simplificado
Capitalización compuesta
Rentas
Préstamos
Empréstitos
Valores mobiliarios
- Caracteres de una emisión de renta fija
- Caracteres de una emisión de renta variable
Ejercicio Resuelto. Tipos de préstamos
Valor temporal del dinero
Capitalización y descuento simples
Capitalización y descuento compuestos y continuos
Valoración de rentas financieras
- Análisis y aplicación del cálculo de rentas
- Rentas constantes
- Rentas Variables de progresión geométrica
- Rentas variables en progresión aritmética
Tanto anual de equivalencia (TAE)
Ejercicio Resuelto. Cálculo de la tasa anual equivalente (TAE)
Dividendos y sus clases
- ¿Qué es un dividendo?
- Clases de dividendos
Relevancia de la política de dividendos
Dividendos e imperfecciones del mercado
Dividendos e impuestos
- Tributación de los dividendos en el IRPF
Ejercicio Resuelto. Cálculo y tributación de dividendos
Los fondos de inversión
- El riesgo en los fondos de inversión
- La rentabilidad de los fondos de inversión
- Fiscalidad de los Fondos de Inversión
- Ventajas e inconvenientes de invertir en Fondos de Inversión
- Los productos financieros derivados
Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
Fondos de inversión libre
Fondos de fondos de inversión libre
Fondos cotizados o ETF
Ejercicio Resuelto. Letras del tesoro
Teoría y gestión de carteras: fundamentos
- El modelo de H. Markovitz
- El modelo de Sharpe
Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo
Ejercicio Resuelto. Cálculo de la rentabilidad de una cartera
UNIDAD FORMATIVA 2. DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO
El funcionamiento de la empresa: decisiones de inversión y financiación
Decisiones financieras a corto plazo
La toma de decisiones: fases
La gestión de la tesorería
- Los pilares de la gestión de la tesorería
Estructura de las partidas a corto plazo
- Activos corrientes
- Pasivos corrientes
Gestión y análisis del crédito
- Condiciones de venta
- Crédito necesario
- El límite de crédito y de riesgo
- El cobro
La entrada de nuevos clientes: recopilación de información
Medios de cobro y pago: cheques, pagarés y letras de cambio
Coste de las operaciones de cobro y pago
- Operaciones de descuento
Préstamos y créditos bancarios a corto plazo
- Los préstamos bancarios a corto plazo
- Pólizas de crédito
- Los descubiertos
Ejemplo práctico. Coste de las políticas de cobro y pago
Estado de flujos de efectivo
- Utilidad
- Los flujos de efectivo de las actividades corrientes
- Métodos
Análisis de la estructura a corto plazo: ratios y periodos
- Fondo de maniobra y ratios a corto plazo
- Periodos de cobro y pago
Servicios de gestión de facturas de cobro y pago: factoring y confirming
- Factoring
- Confirming
Seguro de crédito
- Seguro de crédito a la exportación
- Diferencias existentes entre el factoring y el seguro de crédito a la exportación
Concepto y consideraciones previas
Tipos de riesgo
Condiciones del equilibrio financiero
El capital corriente o fondo de rotación
Cuentas anuales.
Balance de Situación.
Cuenta de resultados.
Fondo de maniobra.
Rentabilidad económica
Rentabilidad financiera
Apalancamiento financiero
Ratios de liquidez y solvencia
Análisis del endeudamiento de la empresa
Análisis de los proveedores de la empresa
Análisis de los clientes de la empresa
Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras
El estado de flujos de efectivo.
Flujos de efectivo de las actividades de explotación
Flujos de efectivo de las actividades de inversión
Flujos de efectivo de las actividades de financiación
Ejercicio Resuelto Estados Económico - Financieros. EFE
Introducción al Sistema Financiero
Fuentes de financiación
Activos financieros
El sistema financiero: contextualización
Operaciones del puesto de caja
Otros productos financieros
Ejercicio interactivo: Productos financieros
Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta
- Capitalización simple y compuesta
Análisis de la Capitalización simple
- Capitalización simple
- Métodos abreviados de cálculo de interés simple: divisor y multiplicador fijo
Análisis de la capitalización compuesta
Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple y compuesto: Equivalencia de capitales, vencimiento medio y común
- Capitales equivalentes
- Vencimiento común
- Vencimiento medio
El tanto nominal y tanto efectivo (TAE): relaciones entre tantos nominales y efectivos
- Relaciones entre tantos nominales y tantos efectivos
Ejercicio Resuelto. Cálculo del TAE
Ejercicio interactivo: Capitalización compuesta
Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional
- Descuento comercial
- Descuento racional o matemático
- Factoring y confirming
Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito
- Cuentas corrientes con interés recíproco
- Cuentas corrientes con interés no recíproco
- Métodos de liquidación de cuentas corrientes
Aplicación del interés compuesto: préstamos
- Clasificación de los préstamos
- Elementos de un préstamo
- Préstamo de anualidades constantes: Préstamo Francés
Ejercicio Resuelto. Cálculo de anualidades y desarrollo de la tabla de amortización de un préstamo
Ejercicio Interactivo. Préstamo Francés
Ejercicio Interactivo. Confirming
Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera
- Cheque
- Letra de Cambio
- Pagaré
- Recibos
- Autoliquidaciones con la Administración
- Medios de pago internacionales básico
- Documentos internos de la entidad financiera
Procedimientos de gestión de caja: Gestión de flujos de caja, control de caja y arqueos y cuadre de caja
- Gestión de flujos de caja
- Control de caja
- Arqueos y cuadre de caja
Comisiones bancarias
La moneda extranjera: divisas y conversión de divisas
- La divisa
- Tipos de divisas
- Cálculo del cambio y conversión de divisas
Normativa mercantil aplicable
Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas
- El mercado de divisas
- Euromercado
Análisis de medios de pago internacionales
Ejercicio Resuelto. Calcular flujos netos de caja
Ejercicio interactivo. Tipo de cambio
Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera
Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera
Requisitos de instalación
Prestaciones, funciones y procedimientos
Cajeros automáticos y dispensador
- Finalidad de los cajeros
Caja electrónica
Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación
Ejercicio Interactivo. Ratios
Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo
- Aproximación al concepto
- Riesgos
- Consecuencias
- Fases del proceso
- Lucha contra el blanqueo
Los paraísos fiscales
Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales
- Definición: sujetos obligados
- Clases de sujetos
- Obligaciones
Identificación de clientes: Obligaciones y determinación de factores relevantes en la evaluación
- Evaluación del riesgo
- Obligaciones generales de identificación
- Excepciones a la identificación
- Política de autorizaciones
- Procedimientos para conocer al cliente
- Perfil del blanqueador
Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. Normativa aplicable en la prevención del blanqueo de capitales
Ejercicio Interactivo. Blanqueo de capitales
Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring
Ejercicio resuelto. Préstamos variable
Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable
Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos
Operaciones financieras
Equivalencia entre capitales financieros
Definición de interés y descuento financiero
Operación financiera de capitalización simple
Operación financiera de descuento simple
Relación entre descuento e interés
Transformación del dominio de valoración
Equivalencia de capitales
Operación financiera de capitalización compuesta
Operación financiera de descuento compuesto
Relación entre descuento e interés
Transformación del dominio de valoración
Equivalencia de capitales
Introducción a la liquidación de cuentas corrientes
La cuenta corriente a la vista
Descubierto en cuenta corriente
Intereses y comisiones
Año civil y año comercial
Formulación del interés simple
Liquidación de la cuenta corriente
Método directo
Método indirecto
Método Hamburgués
Introducción a la liquidación de las cuentas de crédito
Liquidación de las cuentas de crédito
Concepto y clases de rentas
Valor actual de una renta
Valor final de una renta
Rentas diferidas
Rentas perpetuas
Introducción a la liquidación de préstamos
Prestamos amortizables con reintegro único
Préstamo amortizable con reintegro único y pago periódico de intereses
Préstamo amortizable mediante cuotas constantes. Sistema francés
El descuento bancario
El descuento financiero
El descuento comercial
Negociación de efectos. Liquidación
Remesa de efectos
Gestión de cobro de efectos
Devolución de efectos impagados
Concepto y características
Formas de protección Transferencia del riesgo: el seguro
Ley de Contrato de Seguro Disposiciones generales
Derechos y deberes de las partes
Elementos que conforman el contrato de seguro
Fórmulas de aseguramiento
Clases de pólizas
Clasificación y modalidades de seguro
Disposiciones Generales de la Protección de Datos de Carácter Personal
Principios que rigen en materia de protección de datos de carácter personal
La Agencia Española de Protección de Datos
Estructuras comerciales en el sector seguros
Marketing de servicios y marketing de seguros
El plan de marketing en seguros
Investigación y segmentación de mercados
El producto y la política de precios
La distribución en el sector de los seguros
La comunicación como variable del marketing-mix
La comunicación
Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
El cliente Necesidades y motivaciones de compra Hábitos y comportamientos
El servicio de asistencia al cliente
La fidelización del cliente
Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
Introducción a la Búsqueda de Información en Internet
Utilización y Configuración de Correo Electrónico como Intercambio de Información
Conceptos Generales y Características Fundamentales del Programa de Tratamiento de Textos
Conceptos Generales y Características Fundamentales de la Aplicación de la Hoja de Cálculo
Introducción y Conceptos Generales de la Aplicación de Base de Datos
Introducción y Conceptos Generales en la Presentación de Información
Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente: sistemas gestores de bases de datos, hojas de cálculo u otras
Normativa, instituciones y organismos de protección
Análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario de servicios financieros
Procedimientos de protección del consumidor y usuario
Departamentos y servicios de atención al cliente de entidades financieras
Comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros
Los entes públicos de protección al consumidor
Tipología de entes públicos y su organigrama funcional
Servicios de atención al cliente
El Banco de España
Asociaciones de consumidores y asociaciones sectoriales
La Institución Aseguradora: objetivo y principios
Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
El sistema financiero español y europeo
Normativa general europea de seguros privados Directivas
Normativa española de seguros privados
El mercado único de seguros en la UE (EEE)
Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
Organismos reguladores
Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
El Blanqueo de capitales
Clases de mediadores Funciones, forma jurídica y actividades
Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
Gerencia de Riesgos
Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas)
Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros
Normativa vigente en el tratamiento de datos Confidencialidad y seguridad
Seguro de Vida
Seguro de Accidentes
Seguro de Enfermedad
Seguro de Asistencia Sanitaria
Seguro de Cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales)
Seguro de Transporte de Mercancías
Seguro de Incendios
Seguro de Otros Daños a los Bienes
Seguro de Automóviles Responsabilidad Civil Funciones del Consorcio de Compensación de Seguros
Seguro de Automóviles Otras garantías
Seguro de Responsabilidad Civil
Seguro de Crédito
Seguro de Caución
Seguro de Pérdidas Pecuniarias Diversas Lucro cesante
Seguro de defensa jurídica
Seguro de Asistencia
Seguro de Decesos
Seguros de Multirriesgos del Hogar
Seguros de Multirriesgos del Comercio
Seguros de Multirriesgos de Comunidades
Seguros de Multirriesgos Industriales
Seguros de Otros Multirriesgos
Seguros de Riesgos extraordinarios
Seguros Agrarios Combinados
El reaseguro
Titulación
Titulación de Máster en Finanzas Corporativas, Sector Bancario y Gestión de Seguros con 1500 horas expedida por EDUCA BUSINESS SCHOOL como Escuela de Negocios Acreditada para la Impartición de Formación Superior de Postgrado, con Validez Profesional a Nivel Internacional