El Máster en Control Financiero y Regulación del Sistema Bancario se presenta en un contexto donde el sector financiero y bancario experimenta una transformación sin precedentes. La regulación rigurosa y el control financiero son esenciales para mantener la estabilidad económica global. Este máster te ofrece una formación exhaustiva en áreas críticas como la dirección financiera, la gestión de tesorería y el análisis de riesgos internacionales. Además, el temario incluye el derecho bancario y las normas internacionales de auditoría, preparando a los participantes para enfrentar los desafíos actuales del sistema financiero. Este programa online te permite adquirir habilidades esenciales para gestionar riesgos, optimizar decisiones financieras y comprender el funcionamiento del sistema bancario global. Con la creciente demanda de expertos en regulación financiera, este máster se convierte en una oportunidad única para destacar en un mercado laboral en auge, garantizando un perfil profesional altamente competitivo.
El Máster en Control Financiero y Regulación del Sistema Bancario está dirigido a profesionales y titulados en el ámbito financiero y bancario que buscan profundizar en la dirección financiera, la gestión de tesorería y la auditoría contable. Ideal para aquellos interesados en el análisis del riesgo internacional y la regulación del sistema financiero, proporcionando herramientas avanzadas para la toma de decisiones estratégicas.
Objetivos
‘- Analizar el ciclo económico y su impacto en la inflación. – Aplicar matemáticas financieras a la capitalización de inversiones. – Gestionar carteras de fondos y valores con efectividad. – Implementar políticas de tesorería para optimizar el flujo de caja. – Evaluar el riesgo de cambio en el mercado de divisas. – Aplicar normas éticas y técnicas en auditoría financiera. – Analizar y elaborar contratos bancarios y garantías.
Salidas Profesionales
‘- Analista de riesgos financieros en entidades bancarias – Responsable de cumplimiento regulatorio en instituciones financieras – Consultor en prevención del blanqueo de capitales – Auditor financiero especializado en el sector bancario – Gestor de carteras de inversión – Experto en tesorería y gestión de liquidez – Asesor en operaciones de factoring y forfaiting
Ejercicio Resuelto. Tipos de fórmulas empresariales
Los ciclos económicos: Fluctuaciones y fases
La inflación y los ciclos
Entorno económico internacional: tendencias, devaluación y mercado de divisas
Balanza de pagos
Ejercicio Resuelto. Cálculo del IPC
Capitalización simple
Capitalización compuesta
Rentas
Préstamos
Empréstitos
Valores mobiliarios
Ejercicio Resuelto. Tipos de préstamos
Valor temporal del dinero
Capitalización y descuento simples
Capitalización y descuento compuestos y continuos
Valoración de rentas financieras
Tanto anual de equivalencia (TAE)
Ejercicio Resuelto. Cálculo de la tasa anual equivalente (TAE)
Dividendos y sus clases
Relevancia de la política de dividendos
Dividendos e imperfecciones del mercado
Dividendos e impuestos
Ejercicio Resuelto. Cálculo y tributación de dividendos
Los fondos de inversión
Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
Fondos de inversión libre
Fondos de fondos de inversión libre
Fondos cotizados o ETF
Ejercicio Resuelto. Letras del tesoro
Teoría y gestión de carteras: fundamentos
Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo
Ejercicio Resuelto. Cálculo de la rentabilidad de una cartera
El funcionamiento de la empresa: decisiones de inversión y financiación
Decisiones financieras a corto plazo
La toma de decisiones: fases
La gestión de la tesorería
- Los pilares de la gestión de la tesorería
Estructura de las partidas a corto plazo
- Activos corrientes
- Pasivos corrientes
Gestión y análisis del crédito
- Condiciones de venta
- Crédito necesario
- El límite de crédito y de riesgo
- El cobro
La entrada de nuevos clientes: recopilación de información
Medios de cobro y pago: cheques, pagarés y letras de cambio
Coste de las operaciones de cobro y pago
- Operaciones de descuento
Préstamos y créditos bancarios a corto plazo
- Los préstamos bancarios a corto plazo
- Pólizas de crédito
- Los descubiertos
Ejemplo práctico. Coste de las políticas de cobro y pago
Estado de flujos de efectivo
- Utilidad
- Los flujos de efectivo de las actividades corrientes
- Métodos
Análisis de la estructura a corto plazo: ratios y periodos
- Fondo de maniobra y ratios a corto plazo
- Periodos de cobro y pago
Servicios de gestión de facturas de cobro y pago: factoring y confirming
- Factoring
- Confirming
Seguro de crédito
- Seguro de crédito a la exportación
- Diferencias existentes entre el factoring y el seguro de crédito a la exportación
El sistema financiero: contextualización
Operaciones del puesto de caja
Otros productos financieros
Ejercicio interactivo: Productos financieros
Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta
Análisis de la Capitalización simple
Análisis de la capitalización compuesta
Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple y compuesto: Equivalencia de capitales, vencimiento medio y común
El tanto nominal y tanto efectivo (TAE): relaciones entre tantos nominales y efectivos
Ejercicio Resuelto. Cálculo del TAE
Ejercicio interactivo: Capitalización compuesta
Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional
Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito
Aplicación del interés compuesto: préstamos
Ejercicio Resuelto. Cálculo de anualidades y desarrollo de la tabla de amortización de un préstamo
Ejercicio Interactivo. Préstamo Francés
Ejercicio Interactivo. Confirming
Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera
Procedimientos de gestión de caja: Gestión de flujos de caja, control de caja y arqueos y cuadre de caja
Comisiones bancarias
La moneda extranjera: divisas y conversión de divisas
Normativa mercantil aplicable
Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas
Análisis de medios de pago internacionales
Ejercicio Resuelto. Calcular flujos netos de caja
Ejercicio interactivo. Tipo de cambio
Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera
Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera
Requisitos de instalación
Prestaciones, funciones y procedimientos
Cajeros automáticos y dispensador
Caja electrónica
Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación
Ejercicio Interactivo. Ratios
Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo
Los paraísos fiscales
Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales
Identificación de clientes: Obligaciones y determinación de factores relevantes en la evaluación
Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. Normativa aplicable en la prevención del blanqueo de capitales
Ejercicio Interactivo. Blanqueo de capitales
Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring
Ejercicio resuelto. Préstamos variable
Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable
Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos
Concepto y función del mercado de divisas
Funcionamiento del mercado de divisas: oferta y demanda de divisas
Compraventa de divisas y transacciones con el exterior
El tipo de cambio: operaciones al contado y a plazo
El tipo de interés
El riesgo de tipo de cambio
El seguro de cambio
Opciones sobre divisas
Futuros sobre divisas
Otros instrumentos de cobertura
Ejercicios Resueltos. Riesgo del Cambio
Riesgo de interés y su cobertura
Herramientas y aplicaciones informáticas útiles para la gestión del riesgo
Ejercicio Resuelto. SWAPS
Ejercicio Resuelto. COLLAR
Tipos de riesgo: Riesgo de insolvencia
Seguros de crédito a la exportación
Factoring como instrumento de cobertura de riesgos
Tipos de riesgos que cubre el factoring internacional
Diferencias del factoring con el seguro de crédito a la exportación
Forfaiting como instrumento de cobertura de riesgos
Tipos de riesgos que cubre el forfaiting internacional
Diferencias entre factoring y forfaiting
Diferencias del forfaiting con seguro de crédito a la exportación
Fuentes del Derecho Bancario Español
Video-tutorial: Fuentes del Derecho Bancario Español
Partes que intervienen en los contratos bancarios
Video-tutorial: Sujetos de la actividad bancaria
El Sistema Financiero
Mercados financieros
Los intermediarios financieros
Activos financieros
Mercado de productos derivados
La Bolsa de Valores
El Sistema Europeo de Bancos Centrales
El Sistema Crediticio Español
Comisión Nacional del Mercado de Valores
Video-tutorial: Análisis del sistema financiero
Concepto y características de los Contratos Bancarios
Regulación
Cuenta corriente, transferencias y tarjetas bancarias
Contrato bancario de apertura de crédito ordinario
Contrato bancario de apertura de crédito documentario
Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
Contrato de Confirming
Contrato de crédito al consumo
Contrato de Descuento
Contrato de Factoring
Contrato Forfaiting
Contrato de Leasing
Contrato de Swap
Empréstito
Créditos y Préstamos
La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
Las garantías financieras
El expediente de financiación de una operación bancaria
Video-tutorial: Garantías Bancarias
Introducción a la Inversión: Bróker y Trader
Niveles para el análisis técnico de la inversión
Tipos de órdenes realizadas al Bróker
Productos Financieros
Tipos de mercado
Fondos de Inversión
Otros tipos de intituciones de Inversión Colectiva
Información para el inversor
Conceptos básicos y objetivos de auditoría
Evolución histórica
Tipos de auditoría
Objetivos de auditoría
Necesidad de auditoría
Marco Legal
El Instituto de Contabilidad y Auditoría de Cuentas (ICAC)
El Registro Oficial de Auditores de Cuentas (ROAC)
Acceso a la profesión de auditor
Ejercicios interactivos. Introducción a la Auditoria y Regulación de la Profesión de Auditor
Normas generales de auditoria
Formación técnica y capacidad profesional
Independencia, integridad y objetividad
Diligencia profesional
Responsabilidad
Secreto profesional
Honorarios y comisiones
Publicidad
Normas de trabajo del auditor
Contrato o carta de encargo
Planificación
Estudio y evaluación del sistema de control interno
Evidencia
Documentación del trabajo
Supervisión
Ejercicios interactivos. Normas generales de auditoria y Normas técnicas sobre ejecución del trabajo
Enfoque del auditor en la planificación
Materialidad
Identificación y evaluación de riesgos
Evidencia de auditoría. Suficiencia, pertinencia y fiabilidad
Planteamiento de los procedimientos de auditoría
Plan general de auditoría (APM)
Conceptos y actuaciones generales
Aplicación de procedimientos
Proceso de evaluación de resultados
Utilización de procedimientos analíticos
Utilización de manifestaciones escritas
Trabajo realizado por terceros
El informe de Auditoria: Introducción
Elementos básicos del informe de auditoría independiente de cuentas anuales
Hechos posteriores a la fecha de las cuentas anuales
El informe de gestión
La opinión del auditor
Circunstancias con posible efecto en la opinión del auditor
Publicidad del informe de auditoría de cuentas anuales
Modelos normalizados de informes de auditoría
Elementos del área de tesorería
Normas y principios contables
Consideraciones de control interno
Procedimiento auditor
Información sobre tesorería en las cuentas anuales
Principales problemáticas
Ejercicios resueltos: Evaluación de cuentas de disponible
Elementos del Inmovilizado Material
Normas y principios Contables
Consideraciones de Control Interno
Procedimiento Auditor
Información sobre el Inmovilizado Material en las Cuentas Anuales
Principales problemáticas
Ejercicio resuelto: Activación de Gastos Financieros
Video tutorial. Imputación de gastos financieros
Elementos del Inmovilizado intangible
Normas y principios Contables
Consideraciones de Control Interno
Procedimiento Auditor
Información sobre el Inmovilizado Intangible en las Cuentas Anuales
Principales problemáticas
Ejercicio resuelto: El fondo de comercio
Video tutorial. Gastos de I + D
Elementos del ciclo de financiación
Finalidad de la Auditoría del Ciclo de financiación
Consideraciones de control interno
Procedimiento auditor
Información sobre el ciclo de financiación en las cuentas anuales
Principales problemáticas
Ejercicios resueltos: Auditoría del Ciclo de financiación
Video tutorial. Seminario gastos formalización de deudas
Elementos del ciclo de conversión
Objetivos del auditor
Consideraciones de control interno
Procedimiento Auditor
Información sobre el ciclo de conversión en las cuentas anuales
Principales problemáticas
Ejercicios resueltos: Evaluación de existencias
Video Tutorial. Valoración Ficha Almacén
Elementos del ciclo de ingresos y Cuentas a cobrar
Objetivos del auditor
Consideraciones de control interno
Procedimiento del auditor
Información sobre el ciclo de ingresos y Cuentas a cobrar en las cuentas anuales
Principales problemáticas
Elementos del ciclo de gastos y cuentas a pagar
Finalidad de la auditoria de gastos
Consideraciones de control interno
Procedimiento auditor
Información sobre el ciclo de gastos y cuentas a pagar
Principales problemáticas
Introducción a la Auditoria de otros estados financieros o documentos contable
Estados a auditar
Realización de la auditoria
El informe de auditoria
Ejemplo de informe de Auditoría
¿Qué son las NIA?
Historia de las NIA
Objetivos de las NIA
Las NIA en España
Estructura de las NIA
NIA 200: Objetivos generales del auditor independiente y la realización de una auditoría de acuerdo con las normas internacionales de auditoría"
NIA 210: Acuerdo de los términos de los trabajos de auditoría"
NIA 220: Control de calidad para una auditoría de estados financieros
NIA 230: Documentación de auditoría
NIA 240: Responsabilidades del auditor relacionadas con el fraude en una auditoría de estados financieros"
NIA 250: Consideración de leyes y reglamentos en una auditoría de estados financieros"
NIA 260: Comunicación con los acusados de gobierno"
NIA 265: Comunicación de deficiencias en el control interno a los acusados de gobierno y gestión"
NIA 300: Evaluación del riesgo y respuesta a los riesgos evaluados
NIA 315: Identificación y evaluación de los riesgos de incorrección material a través de la comprensión de la entidad y su entorno
NIA 320: Materialidad en la planificación y realización de una auditoría
NIA 330: Las respuestas del auditor a los riesgos evaluados
NIA 402: Consideraciones de auditoría relacionadas con una entidad que utiliza una organización de servicio
NIA 450: Evaluación de incorrecciones identificadas durante la auditoría
NIA 500: evidencia de auditoría
NIA 501:Consideraciones específicas de evidencia de auditoría para elementos seleccionados
NIA 505: confirmaciones externas
NIA 510: Compromisos iniciales de auditoría: saldos iniciales
NIA 520: Procedimientos analíticos
NIA 530: Muestreo de auditoría
NIA 540: Auditoría de estimaciones contables, incluidas estimaciones contables de valor razonable y divulgaciones relacionadas
NIA 550: partes relacionadas
NIA 560: Eventos posteriores
NIA 570 : preocupación actual
NIA 580: representaciones escritas
NIA 600: Consideraciones especiales: auditorías de los estados financieros del grupo (incluido el trabajo de los auditores de componentes)
NIA 610 (Revisada): Uso del trabajo de los auditores internos
NIA 620: Uso del trabajo de un experto auditor
NIA 700 (Revisada): Formación de opinión e informes sobre estados financieros
NIA 701: Cuestiones Claves de Auditoria
NIA 705: Modificaciones a la Opinión en el Informe del Auditor Independiente
NIA 706: Párrafos de énfasis y otros párrafos en el informe del auditor independiente
NIA 710: Información comparativa
NIA 720 (Revisada): Responsabilidad del auditor respecto a la información incluida en los documentos que contienen los estados financieros auditados
NIA 800: Consideraciones especiales; auditorias d estados financieros preparados de conformidad común marco de información con fines específicos
NIA 805: Consideraciones especiales; auditorias de un solo estado financiero de un elemento cuenta o partida especifico de un estado financiero
NIA 810: Compromisos para informar sobre los estados financieros resumidos
Titulación
Titulación de Máster en Control Financiero y Regulación del Sistema Bancario con 1500 horas expedida por EDUCA BUSINESS SCHOOL como Escuela de Negocios Acreditada para la Impartición de Formación Superior de Postgrado, con Validez Profesional a Nivel Internacional
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