<div class=»banner-ranking» style=»background-color: #dbdbdb;»><div class=»logo»><img src=»https://cdn.inesem.es/img_inesem/logos/ranking/cnmv.svg» alt=»mifid»></div><p class=»texto»>Esta formación de INESEM Business School incluye el módulo Asesoramiento Financiero MIFID II acreditado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) conforme al expediente 2020096289. Está incluido en el <a href=»https://cnmv.es/portal/Titulos-Acreditados-Listado.aspx» target=»_blank»>listado de títulos y certificados</a> que cumplen con las exigencias de la Guía Técnica 4/2017 aprobada por la CNMV, en atención a lo que establece MIFID II.</p></div>
Presentación
En un mundo donde la economía financiera y la regulación bancaria internacional están en constante evolución, el Máster en Economía Financiera y Regulación Bancaria Internacional se presenta como la vía ideal para quienes desean destacar en este dinámico sector. Con un enfoque integral, el máster abarca desde el análisis del sistema financiero hasta la gestión de riesgos y el marketing estratégico en banca. Aprenderás a gestionar operaciones bancarias, comprender la normativa bancaria y desarrollar estrategias efectivas de marketing. La formación online te permite adquirir habilidades prácticas en la gestión de entidades financieras, el asesoramiento financiero conforme a MIFID II y la intervención en el mercado de valores. Este máster no solo te capacita para enfrentarte a los retos actuales del sector, sino que también te posiciona estratégicamente en un mercado laboral en auge, donde la demanda de profesionales altamente cualificados es cada vez mayor.
El Máster en Economía Financiera y Regulación Bancaria Internacional está dirigido a profesionales del sector financiero y bancario que buscan profundizar en el análisis del sistema financiero, gestión de riesgos, y normativa bancaria. Ideal para aquellos interesados en marketing estratégico bancario, operaciones financieras avanzadas y asesoramiento financiero bajo el marco MIFID II.
Objetivos
‘- Analizar el sistema financiero global y sus implicaciones para la regulación bancaria. – Gestionar eficazmente entidades de crédito con enfoque en operaciones bancarias de activo. – Desarrollar habilidades para la amortización y liquidación de préstamos de forma eficiente. – Comprender y aplicar la normativa bancaria y las garantías en contratos bancarios. – Ejecutar estrategias de marketing digital en el sector bancario para mejorar el posicionamiento. – Evaluar y gestionar riesgos bancarios aplicando procedimientos de Basilea. – Realizar asesoramiento financiero conforme a la normativa MIFID II para optimizar inversiones.
Salidas Profesionales
‘- Analista financiero en entidades bancarias internacionales – Consultor en regulación bancaria y cumplimiento normativo – Gestor de riesgos financieros y crediticios – Asesor en inversiones y gestión de patrimonios – Especialista en marketing estratégico bancario – Director de operaciones en instituciones financieras – Experto en prevención del blanqueo de capitales
Principales Características de la liquidación de préstamos
Introducción a los Préstamos Amortizable Con Reintegro Único
Introducción al Préstamo Amortizable: Reintegro Único y Pago Periódico de Intereses
Introducción al Préstamo Amortizable: Cuotas Constantes. Sistema Francés
Concepto y clases de deudas con entidades de crédito
Deudas con entidades de crédito
Las pólizas de crédito
Aspectos de las fuentes del derecho bancario
Fuentes del Derecho Bancario español
Las partes de los contratos bancarios
Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios
Regulación
Contrato bancario de apertura de crédito documentario
Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria
Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
Contrato de “Confirming”
Contrato de crédito al consumo
Contrato de Descuento
Contrato de “Factoring”
Contrato Forfaiting
Contrato de “Leasing”
Contrato de “Swap”;
Empréstito
Créditos y Préstamos
La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
Las garantías financieras
El expediente de financiación de una operación bancaria
Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader
Niveles
Órdenes
Productos Financieros
Mercado de renta fija y mercado de renta variable
Mercados no organizados y mercados organizados
Mercados primarios y mercados secundarios
Fondos de Inversión
La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
El Riesgo de un Fondo de Inversión
Tipos de Fondo de Inversión
Fondos Garantizados
Criterios para elegir un fondo de inversión
Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
Suscripciones y reembolsos
Traspasos
Seguimiento de fondos
Información para el inversor
El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS
Cláusulas delimitadoras del riesgo
Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados
Cláusulas lesivas
Reconocimiento del SRC
Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil
La responsabilidad civil asegurada
La delimitación del riesgo
La cobertura del daño
Las cláusulas claim made
Desconocimiento del interés asegurado
Delimitación de la Acción Directa
El contrato de seguro. Concepto y regulación
Regulación Normativa
Característica del Contrato de Seguro
Elementos personales del contrato
Interés del Contrato de Seguro
Tipos de seguro. Introducción
Caracteres esenciales
Objeto
Suscripción y tramitación
Seguros de vida y deceso
Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes
Seguro de cascos
Seguro de transporte de mercancías
La Institución Aseguradora: objetivo y principios
Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
El sistema financiero español y europeo
Normativa general europea de seguros privados. Directivas
Normativa española de seguros privados
El mercado único de seguros en la UE (EEE)
Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
Organismos reguladores
Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
El Blanqueo de capitales
Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
Gerencia de Riesgos
Operaciones financieras
Equivalencia entre capitales financieros
Definición de interés y descuento financiero
Operación financiera de capitalización simple
Operación financiera de descuento simple
Relación entre descuento e interés
Transformación del dominio de valoración
Equivalencia de capitales
Operación financiera de capitalización compuesta
Operación financiera de descuento compuesto
Relación entre descuento e interés
Transformación del dominio de valoración
Equivalencia de capitales
Introducción a la liquidación de cuentas corrientes
La cuenta corriente a la vista
Descubierto en cuenta corriente
Intereses y comisiones
Año civil y año comercial
Formulación del interés simple
Liquidación de la cuenta corriente
Método directo
Método indirecto
Método Hamburgués
Introducción a la liquidación de las cuentas de crédito
Liquidación de las cuentas de crédito
Concepto y clases de rentas
Valor actual de una renta
Valor final de una renta
Rentas diferidas
Rentas perpetuas
Introducción a la liquidación de préstamos
Prestamos amortizables con reintegro único
Préstamo amortizable con reintegro único y pago periódico de intereses
Préstamo amortizable mediante cuotas constantes. Sistema francés
El descuento bancario
El descuento financiero
El descuento comercial
Negociación de efectos. Liquidación
Remesa de efectos
Gestión de cobro de efectos
Devolución de efectos impagados
Inversión en activos fijos
Inversión en capital circulante (NOF)
Coste de la deuda
Coste medio ponderado de capital (WACC)
Alquilar o comprar
Proyecto de ampliación
Proyecto de outsourcing
El sistema financiero: contextualización
Operaciones del puesto de caja
Otros productos financieros
Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta
Análisis de la Capitalización simple
Análisis de la capitalización compuesta
Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple y compuesto: Equivalencia de capitales, vencimiento medio y común
El tanto nominal y tanto efectivo (TAE): relaciones entre tantos nominales y efectivos
Ejercicio Resuelto. Cálculo del TAE
Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional
Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito
Aplicación del interés compuesto: préstamos
Ejercicio Resuelto. Cálculo de la cuota de amortización
Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera
Procedimientos de gestión de caja: Gestión de flujos de caja, control de caja y arqueos y cuadre de caja
Comisiones bancarias
La moneda extranjera: divisas y conversión de divisas
Normativa mercantil aplicable
Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas
Análisis de medios de pago internacionales
Ejercicio Resuelto. Calcular flujos netos de caja
Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera
Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera
Requisitos de instalación
Prestaciones, funciones y procedimientos
Cajeros automáticos y dispensadores
Caja electrónica
Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación
Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo
Los paraísos fiscales
Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales
Identificación de clientes: Obligaciones y determinación de factores relevantes en la evaluación
Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. Normativa aplicable en la prevención del blanqueo de capitales
Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring
Ejercicio resuelto. Préstamos variable
Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable
Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos
Procesos de planificación estratégica
El papel del marketing en la empresa
Análisis de situación y estrategias de marketing
La orientación al cliente
Importancia de la estrategia de segmentación del mercado en la estrategia de las organizaciones
Los criterios de segmentación de mercados de consumo e industriales Requisitos para una segmentación eficaz
Las estrategias de cobertura del mercado
Las técnicas de segmentación de mercados a priori y a posteriori
Introducción
El análisis de la demanda Concepto, dimensiones y factores condicionantes de la demanda
Concepto de cuota de mercado de una marca: determinación y análisis de sus componentes
Los modelos explicativos de la selección y del intercambio de la marca
Los factores condicionantes del atractivo estructural de un mercado o segmento
Factores de influencia en el comportamiento del consumidor
El proceso de la cultura
Semejanzas y diferencias de los valores culturales
Factores sociológicos de consumo
El proceso de decisión del consumidor
Conceptualización del posicionamiento en el mercado
Elementos del posicionamiento
Estrategias de posicionamiento
Fases y mapas de posicionamiento
Personalidad y estructura de marca
Brand equity o el valor de marca
Marcas corporativas y marcas producto
La imagen como comunicadora
Reputación corporativa
Plan de marketing: concepto, utilidad y horizonte temporal
El diseño del plan de marketing: principales etapas
La ejecución y control del plan de marketing Tipos de control
Desarrollo del plan de marketing
Estrategias de Marketing de productos y servicios financieros
La Nueva Audiencia y el Nuevo Consumidor
Los Nuevos Canales
Análisis, medición y Supervisión de las Estrategias Implementadas
El sistema bancario
Clasificación Bancaria
La Dirección del Sector Bancario
Las Cuentas Contables Bancarias
Gestión de Partidas
Pérdida de Crédito
Crisis Bancaria
Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable
Normativa Internacional del Sector Bancario
Fondo de garantía de depósitos
Legislación Vigente
El riesgo de crédito
Concepto de Prestamistas y Prestatario
Tipos de productos crediticios
Propiedades de los Productos Bancarios
Fases del Crédito
La Solvencia Crediticia
Gestión Eficiente de Carteras
El Acuerdo de Basilea
El Riesgo de Mercado
Aspectos Básicos de los instrumentos financieros
Proceso de Negociación
Gestión del Riesgo
Regulación Aplicable
Concepto
Casos de Surgimiento
La Pérdida Operacional
Gestión del Riesgo
Regulación Aplicable
Capital Regulado
Requisitos de Capital
Procesos de Revisión
Control de Mercado
Otras Gestiones
Introducción a la inversión
Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
Rentas Financieras
Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros
Estadística aplicada a la Inversión Financiera
La Economía y el Ciclo Económico
Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión
Introducción al Sistema Financiero
Mercados e intermediarios del Sistema Financiero
El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones
Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública
Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones
Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund
Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados
Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias
Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico
Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos
Introducción al marco obligacional en la operativa financiera
Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información
Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección
Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office
Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos
La Gestión de Patrimonios
Asset Allocation o asignación de activos
El proceso de asesoramiento de carteras
Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados
Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente
La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera
Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión
Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
Impuesto sobre Sociedades (IS)
Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
Impuesto sobre el Patrimonio (IP)
Titulación
Titulación de Máster en Economía Financiera y Regulación Bancaria Internacional con 1500 horas expedida por EDUCA BUSINESS SCHOOL como Escuela de Negocios Acreditada para la Impartición de Formación Superior de Postgrado, con Validez Profesional a Nivel Internacional
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