<div class=»banner-ranking» style=»background-color: #dbdbdb;»><div class=»logo»><img src=»https://cdn.inesem.es/img_inesem/logos/ranking/cnmv.svg» alt=»mifid»></div><p class=»texto»>Esta formación de INESEM Business School incluye el módulo Asesoramiento Financiero MIFID II acreditado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) conforme al expediente 2020096289. Está incluido en el <a href=»https://cnmv.es/portal/Titulos-Acreditados-Listado.aspx» target=»_blank»>listado de títulos y certificados</a> que cumplen con las exigencias de la Guía Técnica 4/2017 aprobada por la CNMV, en atención a lo que establece MIFID II.</p></div>
Presentación
El Máster en Gestión de Fraudes y Riesgos Financieros te posiciona a la vanguardia de un sector en auge crítico para la estabilidad económica global. Con el aumento de fraudes empresariales y el blanqueo de capitales, la demanda de profesionales cualificados está en su punto más alto. A través de nuestro máster, adquirirás habilidades esenciales para identificar, analizar y mitigar riesgos financieros. Aprenderás sobre técnicas de detección de fraudes, prevención del blanqueo de capitales, y el complejo ámbito de la financiación del terrorismo. La formación abarca desde la investigación patrimonial hasta la gestión de activos, adaptándose a las necesidades actuales del mercado laboral. Además, incorpora el cumplimiento normativo y el asesoramiento financiero bajo la normativa MiFID II, preparándote para los desafíos actuales de las finanzas. Con un enfoque online, podrás acceder a este conocimiento desde cualquier lugar, permitiéndote compaginar estudio y trabajo. Atrévete a liderar en un campo en constante evolución.
El Máster en Gestión de Fraudes y Riesgos Financieros está dirigido a profesionales y titulados del ámbito financiero, legal y empresarial que buscan profundizar en la investigación del fraude, la prevención del blanqueo de capitales, el análisis de riesgos financieros y el cumplimiento normativo. Ideal para aquellos que deseen especializarse en la identificación y gestión de riesgos complejos.
Objetivos
– Desarrollar estrategias para detectar fraudes internos y externos en entornos empresariales complejos. – Analizar técnicas avanzadas de blanqueo de capitales y su prevención en diferentes sectores. – Identificar y evaluar riesgos financieros aplicando normativas internacionales efectivas. – Implementar procesos de compliance penal para mitigar responsabilidades legales en empresas. – Diseñar planes de investigación sobre financiación del terrorismo y comercio de armas. – Aplicar métodos para la recuperación de activos producto de delitos financieros. – Asesorar en la gestión de carteras conforme a las directrices de MIFID II y fiscalidad vigente.
Salidas Profesionales
– Analista de fraudes en entidades financieras – Especialista en prevención de blanqueo de capitales – Consultor en financiación del terrorismo – Investigador de corrupción y recuperación de activos – Asesor financiero regulado por MIFID II – Experto en valoración de proyectos de inversión – Responsable de compliance y gestión de riesgos financieros
Las nuevas tecnologías aplicadas en la prevención, detección e investigación del fraude
Necesidad de insertar un canal de denuncias en la empresa
Fraude interno empresarial en desplazamientos
Fraude en el sector seguros
Fraude en la Auditoría Contable
Fraude en el Comercio Electrónico
Colaboradores en la detección del fraude. Especial referencia a los Recursos Humanos
Introducción
Prevención y Detección
Factores de Fraude Interno y Externo
Mapa de Riesgos en el Fraude
Perfil y Motivación del Defraudador
Tipologías de Fraude más Comunes en las Empresas
Fraudes Internos en la Empresa
Prevención del Fraude
Detección del Fraude Interno
Actuación frente a Fraude Interno
Sistema Disciplinario
Análisis de los Documentos de un Fraude
Ejemplo Práctico de Fraude en una Entidad Financiera
Gobierno Corporativo
El Compliance en la empresa ¿Necesidad de implantarlo?
Relación entre el Compliance y otras áreas de la empresa
Compliance y Gobierno Corporativo
Antecedentes históricos
Conceptos jurídicos básicos
Legislación aplicable: Ley 10/2010, de 28 de abril y Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo
La investigación en el blanqueo de capitales
Paraísos fiscales
Sujetos obligados
Obligaciones
Conservación de documentación
Medidas normales de diligencia debida
Medidas simplificadas de diligencia debida
Medidas reforzadas de diligencia debida
Medidas de Control Interno: política de admisión y procedimientos
Nombramiento de Representante
Análisis de riesgo
Manual de prevención y procedimientos
Examen externo
Formación de empleados
Confidencialidad
Sucursales y filiales en terceros países
Obligaciones de información
Examen especial
Comunicaciones al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC)
Disposiciones del Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales: Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo
Obligaciones principales
Medidas de diligencia debida
Archivo de documentos
Obligaciones de control interno
Formación
Profesiones jurídicas (notarios, abogados y procuradores (Orden EHA/114/2008)
Entidades bancarias
Contables y auditores
Agentes inmobiliarios
Infracciones y sanciones muy graves
Infracciones y sanciones graves
Infracciones y sanciones leves
Graduación y prescripción
Conceptualización
Causas
Efectos y consecuencias
Conceptualización de las organizaciones terroristas
Costes operativos de las organizaciones terroristas internacionales
El terrorismo low cost actual
Contextualización
Clasificación de los grupos terroristas
Fuentes de financiación principales de los grupos terroristas
Fuentes de financiación legales
Fuentes de financiación ilegales
Modos de transferencia de fondos utilizados por los grupos terroristas
Paraísos fiscales y financiación del terrorismo
Retos para la prevención y bloqueo de la financiación de grupos terroristas
Contextualización
Indicadores de lavado de activos
Indicadores de financiación del terrorismo
Contextualización
Antecedentes
Incremento de las armas de destrucción masiva
Política de no proliferación europea
Límites internos del sistema de no proliferación
La nueva Estrategia Global europea
La corrupción
Consecuencias económicas de la corrupción
Consecuencias políticas y sociales de la corrupción
Soborno o cohecho
Malversación de caudales públicos
Abuso de la autoridad
Colusión
Conspiración para cometer actos de corrupción
Tráfico de influencia
Enriquecimiento oculto e ilícito
Obstrucción a la justicia
Uso ilegal de información confidencial
Nepotismo
Medidas internacionales para combatir la corrupción
Medidas para la transparencia de organismos
Medidas para la independencia de organismos
Medidas de otros tipos
Introducción al blanqueo de capitales e infracciones monetarias
Normativa y legislación vigente
Actividades de blanqueo de capitales
Análisis e investigación del proceso
Herramientas de investigación y seguimiento de actividades de blanqueo de capitales
Los paraísos fiscales
Evolución de la normativa internacional anticorrupción
Evolución de las normativas en la Unión Europea
Estrategia anticorrupción de la Unión Europea
Contextualización
La investigación patrimonial como instrumento fundamental para la recuperación de activos
ORGA
Plan de acción 2018-2020
StAR
Plataforma ARO
Red CARIN
Centro Internacional para la Recuperación de Activos
Introducción a la inversión
Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
Rentas Financieras
Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros
Estadística aplicada a la Inversión Financiera
La Economía y el Ciclo Económico
Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión
Introducción al Sistema Financiero
Mercados e intermediarios del Sistema Financiero
El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones
Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública
Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones
Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund
Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados
Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias
Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico
Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos
Introducción al marco obligacional en la operativa financiera
Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información
Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección
Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office
Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos
La Gestión de Patrimonios
Asset Allocation o asignación de activos
El proceso de asesoramiento de carteras
Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados
Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente
La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera
Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión
Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
Impuesto sobre Sociedades (IS)
Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
Impuesto sobre el Patrimonio (IP)
Definición y tipos de inversión
El ciclo de vida de un proyecto de inversión
Componentes de un proyecto de inversión
Metodologías de valoración económica
Clasificación de los flujos de caja
Criterios VAN y TIR de análisis de inversiones
Elección del proyecto de inversión
Metodologías de tratamiento del riesgo
Análisis de la sensibilidad
Árboles de decisión para la toma de decisiones secuenciales
Proyectos de inversión en activos fijos
Proyectos de inversión en capital circulante (NOF)
Cálculo del coste de la deuda
Cálculo del coste medio ponderado de capital (WACC)
Compra o alquiler
Inversión en ampliación
Inversión en outsourcing
Concepto de riesgo y consideraciones previas
Tipos de riesgo
Condiciones del equilibrio financiero
El capital corriente o fondo de rotación
Cuentas anuales
Balance de Situación
Cuenta de pérdidas y ganancias
Fondo de maniobra
Rentabilidad económica
Rentabilidad financiera
Apalancamiento financiero
Ratios de liquidez y solvencia
Análisis del endeudamiento de la empresa
Análisis de los proveedores de la empresa
Análisis de los clientes de la empresa
Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras
El estado de flujos de efectivo
Flujos de efectivo de las actividades de explotación
Flujos de efectivo de las actividades de inversión
Flujos de efectivo de las actividades de financiación
Introducción al Sistema Financiero
Fuentes de financiación
Introducción
Concepto de Compliance
Objetivos principales del Compliance
Alcance del Compliance
Ventajas e inconvenientes del Compliance
Gobierno Corporativo
¿Debemos implantar el Compliance en la empresa?
Relacion entre el Compliance y otras áreas de la empresa
Compliance y Gobierno Corporativo
Introducción
Estatuto y cualificación del Compliance Officer
El Compliance Officer dentro de la empresa
La externalización del Compliance
Funciones generales del Compliance Officer
Responsabilidad del Compliance Officer
Asesoramiento y formación
Novedades en productos, servicios y proyectos
Servicio comunicativo y sensibilización
Resolución práctica de incidencias e incumplimientos
El mapa de riesgos
Relación entre localización de deficiencias y plan de monitorización
Indicadores de riesgo
Reclamaciones de los stakeholders
El whistleblowing
Aproximación a la investigación interna
Beneficios para mi empresa
Ámbito de actuación
Materias incluidas dentro de un Programa de Cumplimiento Normativo
Objetivo final del Compliance Program
Concepto general de riesgo empresarial
Tipos de riesgos en la empresa
Identificación de los riesgos en la empresa
Estudio de los riesgos
Impacto y probabilidad de los riesgos en la empresa
Evaluación de los riesgos
Políticas y Procedimientos
Controles de Procesos
Controles de Organización
Código Ético
Cultura de Cumplimiento
Concepto de Control Interno
Realización de Controles e Implantación
Plan de Monitorización
Medidas de Control de acceso físicas y lógico
Otras medidas de control
Necesidad de insertar un canal de denuncias en la empresa
Denuncias internas: Implantación
Gestión de canal de denuncias internas
Recepción y manejo de denuncias
¿Qué trato se le da a una denuncia?
Investigación de una denuncia
Aproximación a la Norma ISO 37301
Aspectos fundamentales de la Norma ISO 37301
Contexto de la organización
Liderazgo
Planificación
Apoyo
Operaciones
Evaluación del desempeño
Mejora continua
El Código Penal tras la LO 5/2010 y la LO 1/2015
Artículo 31 bis del Código Penal
Delitos y penas de las personas jurídicas
Procedimiento Penal
Circular 1/2016 de la Fiscalía
Introducción
Responsabilidad derivada de los cargos de la entidad
Responsabilidad derivada de la actuación de los trabajadores
¿Ne bis in ídem?
Delito de tráfico ilegal de órganos
Delito de trata de seres humanos
Delitos relativos a la prostitución y corrupción de menores
Delitos contra la intimidad, allanamiento informático y otros delitos informáticos
Delitos de estafas y fraudes
Delitos de insolvencias punibles
Delitos de daños informáticos
Ejercicio resuelto Jurisprudencia comentada
Delitos contra la propiedad intelectual e industrial, el mercado y los consumidores
Delitos de blanqueo de capitales
Delitos contra la hacienda pública y la Seguridad Social
Delitos contra los derechos de los ciudadanos extranjeros
Delitos de construcción, edificación o urbanización ilegal
Delitos contra el medio ambiente
Ejercicio resuelto Jurisprudencia
Delitos relativos a la energía solar y las radiaciones ionizantes
Delitos de tráfico de drogas
Delitos de falsedad en medios de pago
Delitos de cohecho
Delitos de tráfico de influencias
Delitos financiación del terrorismo
Titulación
Titulación Múltiple: – Titulación de Máster en Gestión de Fraudes y Riesgos Financieros con 1500 horas expedida por EDUCA BUSINESS SCHOOL como Escuela de Negocios Acreditada para la Impartición de Formación Superior de Postgrado, con Validez Profesional a Nivel Internacional – Titulación Universitaria en Compliance. Titulación Propia Expedida por la Universidad Antonio de Nebrija con 5 créditos ECTS