<div class=»banner-ranking» style=»background-color: #dbdbdb;»><div class=»logo»><img src=»https://cdn.inesem.es/img_inesem/logos/ranking/cnmv.svg» alt=»mifid»></div><p class=»texto»>Esta formación de INESEM Business School incluye el módulo Asesoramiento Financiero MIFID II acreditado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) conforme al expediente 2020096289. Está incluido en el <a href=»https://cnmv.es/portal/Titulos-Acreditados-Listado.aspx» target=»_blank»>listado de títulos y certificados</a> que cumplen con las exigencias de la Guía Técnica 4/2017 aprobada por la CNMV, en atención a lo que establece MIFID II.</p></div>
Presentación
El Máster en Derecho Bancario y Finanzas con Certificación MIFID II te ofrece la oportunidad de adentrarte en un sector en constante evolución. En un mundo donde la regulación financiera y las tecnologías disruptivas redefinen el panorama, este máster te capacitará en áreas críticas como derecho bancario, seguros, asesoría financiera y fintech. Adquirirás habilidades esenciales para el análisis de balances, gestión de carteras y cumplimiento normativo, lo que te prepara para destacarte en un mercado laboral con alta demanda de especialistas. Además, la formación online te permite compaginar tus estudios con otras responsabilidades, adaptándose a tus necesidades. Con este máster, no solo te formarás en los fundamentos del sistema financiero, sino que también estarás listo para afrontar los retos y oportunidades del sector financiero moderno.
El Máster en Derecho Bancario y Finanzas con Certificación MIFID II está dirigido a profesionales del ámbito financiero y jurídico que desean profundizar en áreas como el derecho bancario, seguros, asesoría financiera y fintech. Es ideal para aquellos que buscan especializarse en la gestión de inversiones, prevención del blanqueo de capitales y transformación digital en el sector financiero.
Objetivos
– Identificar las fuentes y sujetos de la actividad bancaria para aplicar en análisis legales. – Analizar contratos y garantías bancarias para optimizar estrategias financieras. – Evaluar la intervención en el mercado de valores para mejorar las decisiones de inversión. – Aplicar conocimientos de derecho hipotecario en la asesoría de créditos. – Implementar técnicas de cálculo financiero en productos de inversión y previsionales. – Desarrollar estrategias de marketing financiero para potenciar la comercialización de servicios. – Integrar tecnologías fintech para la transformación digital en servicios bancarios.
Salidas Profesionales
– Asesor financiero especializado en productos MIFID II – Consultor en cumplimiento normativo financiero – Analista de inversiones y gestión de carteras – Experto en prevención del blanqueo de capitales – Gestor de patrimonios en entidades bancarias – Consultor en transformación digital de la banca – Especialista en financiación alternativa y FinTech – Abogado en derecho hipotecario y bancario
Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios
Regulación
Contrato bancario de apertura de crédito documentario
Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria
Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
Contrato de “Confirming”
Contrato de crédito al consumo
Contrato de Descuento
Contrato de “Factoring”
Contrato Forfaiting
Contrato de “Leasing”
Contrato de “Swap”
Empréstito
Créditos y Préstamos
La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
Las garantías financieras
El expediente de financiación de una operación bancaria
Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader
Niveles
Órdenes
Productos Financieros
Mercado de renta fija y mercado de renta variable
Mercados no organizados y mercados organizados
Mercados primarios y mercados secundarios
Fondos de Inversión
La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
El Riesgo de un Fondo de Inversión
Tipos de Fondo de Inversión
Fondos Garantizados
Criterios para elegir un fondo de inversión
Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
Suscripciones y reembolsos
Traspasos
Seguimiento de fondos
Información para el inversor
El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS
Cláusulas delimitadoras del riesgo
Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados
Cláusulas lesivas
Reconocimiento del SRC
Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil
La responsabilidad civil asegurada
La delimitación del riesgo
La cobertura del daño
Las cláusulas claim made
Desconocimiento del interés asegurado
Delimitación de la Acción Directa
El contrato de seguro. Concepto y regulación
Regulación Normativa
Característica del Contrato de Seguro
Elementos personales del contrato
Interés del Contrato de Seguro
Tipos de seguro. Introducción
Caracteres esenciales
Objeto
Suscripción y tramitación
Seguros de vida y deceso
Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes
Seguro de cascos
Seguro de transporte de mercancías
La Institución Aseguradora: objetivo y principios
Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
El sistema financiero español y europeo
Normativa general europea de seguros privados. Directivas
Normativa española de seguros privados
El mercado único de seguros en la UE (EEE)
Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
Organismos reguladores
Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
El Blanqueo de capitales
Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
Gerencia de Riesgos
Planteamiento preliminar
El fiador real y el tercer poseedor
El fiador real y el fiador personal
Caracteres de la fianza real
La relación acreedor-fiador en la fianza real
Beneficio de excusión
Beneficio de división
Excepción de cesión de acciones
Otras excepciones oponibles
La relación deudor-fiador en la fianza real
Recursos del concedente de hipoteca contra el deudor anteriores al pago
Recursos del concedente de la hipoteca contra el deudor posteriores al pago o ejecución
La relación del hipotecante no deudor con otros garantes del deudor principal
El sistema financiero
Mercados financieros
Intermediarios financieros
Activos financieros
Mercado de productos derivados
La Bolsa de Valores
El Sistema Europeo de Bancos Centrales
El Sistema Crediticio Español
Comisión Nacional del Mercado de Valores
Las entidades bancarias
Organización de las entidades bancarias
Los Bancos
Las Cajas de Ahorros
Las cooperativas de crédito
Capitalización simple
Capitalización compuesta
Las operaciones bancarias de pasivo
Los depósitos a la vista
Las libretas o cuentas de ahorro
Las cuentas corrientes
Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo
Las sociedades gestoras
Las entidades depositarias
Fondos de inversión
Planes y fondos de pensiones
Títulos de renta fija
Los fondos públicos
Los fondos privados
Títulos de renta variable
Los seguros
Domiciliaciones bancarias
Gestión de cobro de efectos
Cajas de alquiler
Servicio de depósito y administración de títulos
Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas
Comisiones bancarias
Marketing financiero
Análisis del cliente
La segmentación de clientes
Fidelización de clientes
Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros
El comercial de las entidades financieras
Técnicas básicas de comercialización
La atención al cliente
Protección a la clientela
Intranet y extranet
La Banca telefónica.
La Banca por internet
La Banca electrónica
Televisión interactiva
El ticketing
Puestos de autoservicio
Introducción
La acción: eje fundamental de la S.A.
La fundación de la sociedad anónima
Aspectos legales
Tratamiento de la prima de emisión y el derecho de suscripción preferente
Procedimientos de ampliación de capital
Aspectos legales
Reducción por devolución de aportaciones
Reducción por condonación de dividendos pasivos
Reducción por saneamiento de pérdidas
Reducción por constitución o aumento de reservas
Aspectos legales
Periodo de liquidación
Reflejo contable del proceso disolutorio
Concepto y finalidad
Características técnicas, económicas y financieras de las partidas patrimoniales del activo y del pasivo
Supuesto 1
Utilización de los capitales disponibles en las varias formas posibles de inversión
Fuentes de financiación para financiar las inversiones de la empresa
El capital en circulación en la empresa. El capital corriente o fondo de rotación o de maniobra
Supuesto 2
La tesorería neta y el coeficiente básico de financiación (capital corriente real y capital corriente mínimo)
Estudio de los ratios de capital corriente
Índice de solvencia a largo plazo
Índice de solvencia inmediata “acid test”
Análisis básico del endeudamiento de la empresa
Supuesto 3
Crisis financiera de la empresa y consolidación de deudas a corto plazo
Análisis de los proveedores de la empresa: ratio de giro de proveedores
Análisis de los clientes de la empresa: ratio de giro de clientes
Análisis de la capacidad de la empresa para renovar su activo no corriente mediante la amortización
El “cash flow”
Supuesto 4
Rentabilidad
Diferencia entre la situación económica y la situación financiera de una empresa
Clases de rentabilidad
Rentabilidad de las fuentes de financiación propias. Rentabilidad financiera y rentabilidad económica
Ecuación fundamental de la rentabilidad
Rentabilidad de los capitales propios y estructura financiera de la empresa
Rentabilidad efectiva para el accionista
Supuesto 5
Introducción a la inversión
Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
Rentas Financieras
Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros
Estadística aplicada a la Inversión Financiera
La Economía y el Ciclo Económico
Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión
Introducción al Sistema Financiero
Mercados e intermediarios del Sistema Financiero
El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones
Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública
Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones
Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund
Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados
Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias
Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico
Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos
Introducción al marco obligacional en la operativa financiera
Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información
Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección
Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office
Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos
La Gestión de Patrimonios
Asset Allocation o asignación de activos
El proceso de asesoramiento de carteras
Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados
Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente
La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera
Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión
Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
Impuesto sobre Sociedades (IS)
Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
Impuesto sobre el Patrimonio (IP)
Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión
Nomenclatura del préstamo y del empréstito
Mercados: descripción y participantes
Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM)
El Banco Central Europeo (BCE)
El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC)
El Banco de España
Clasificación de los títulos
Valoración de las letras del tesoro
Bonos y obligaciones con cupón corrido
Repos y strips o bonos segregables
Cálculo del valor actual de un bono
Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad
Riesgo de mercado y de reinversión
Concepto de activo de Renta Variable
Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes
Clasificación de las acciones
Capitalización bursátil y liquidez
Estructura de la bolsa española
La contratación y la operativa bursátil
Antecedentes históricos
Conceptos jurídicos básicos
Legislación aplicable: Ley 10/2010, de 28 de abril y Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo
La investigación en el blanqueo de capitales
Paraísos fiscales
Sujetos obligados
Obligaciones
Conservación de documentación
Medidas normales de diligencia debida
Medidas simplificadas de diligencia debida
Medidas reforzadas de diligencia debida
Medidas de Control Interno: política de admisión y procedimientos
Nombramiento de Representante
Análisis de riesgo
Manual de prevención y procedimientos
Examen externo
Formación de empleados
Confidencialidad
Sucursales y filiales en terceros países
Obligaciones de información
Examen especial
Comunicaciones al Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC)
Disposiciones del Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales: Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo
Obligaciones principales
Medidas de diligencia debida
Archivo de documentos
Obligaciones de control interno
Formación
Profesiones jurídicas (notarios, abogados y procuradores (Orden EHA/114/2008)
Entidades bancarias
Contables y auditores
Agentes inmobiliarios
Infracciones y sanciones muy graves
Infracciones y sanciones graves
Infracciones y sanciones leves
Graduación y prescripción
La importancia de los minoristas
Soluciones de Core bancario
Baap (Banca como plataforma)
SOA: Enfoque a Cliente
Core Insurtech
Primera Banca Digital
Ventajas y limitaciones
La seguridad digital
Neobanks vs Challenger Bank
Fusión, absorción o quiebra
Cliente digital vs Cliente tradicional
Valores y preocupaciones
Experiencia del cliente digital
Marketing digital
El cliente digital bancario
Conceptualización
Liberalización del dato bancario
API financieras
El futuro de la Banca Abierta
Disrupción del a cuarta revolución industrial
Inteligencia Artificial
Big Data y Analítica
IoT y Wereables
ID digital
Introducción
Análisis del mercado de las organizaciones Fintech
Fuentes de financiamiento alternativo en Europa
Tipos de financiación alternativa
Introducción
Equity Crowfunding
Initial Coin Offerings (ICOs)
Capital Riesgo Corporativo
Business Angel
Otros medios de captación de capital
Prevención del Blanqueo de Capitales
Introducción
Transferencias inmediatas intermediadas
Pagos P2P
Dinero electrónico
Digital Wallet o Billetera Digital
Criptomonedas
¿Qué es la DSP2?
Marco regulatorio
Funcionamiento de los Servicios de Pago
El Mercado Bursátil y su funcionamiento
Componentes del Mercado Especulador
Particularidades del Mercado Financiero
Tipología de rentas: fija y variable
Mercados organizados y mercados OTC
Mercados de emisión y mercados de negociación
El Mercado Financiero y el Fintech
Plataformas Fintech
Existencia del Mercado en la Innovación y Crecimiento
Inversión en Fintech
Titulación
Titulación Múltiple: – Titulación de Máster en Derecho Bancario y Finanzas con Certificación MIFID II con 1500 horas expedida por EDUCA BUSINESS SCHOOL como Escuela de Negocios Acreditada para la Impartición de Formación Superior de Postgrado, con Validez Profesional a Nivel Internacional – Titulación Universitaria en Asesor de Banca y Gestión de Inversiones. Titulación Propia Expedida por la Universidad Antonio de Nebrija con 5 créditos ECTS
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