En la actualidad, la evolución del mundo empresarial y la aparición de empresas tecnológicas del sector de la financiación que han estructurado su modelo de actuación a través de aplicaciones móviles o el big data, han provocado un cambio en la forma de entender y prestar servicios financieros respecto a las tradicionales empresas.
Esta evolución provoca la necesidad de expertos que tengan un conocimiento avanzado sobre las empresas Fintech, su regulación y los diferentes ámbitos de actuación, así como las herramientas utilizadas en su funcionamiento como es el big data.
Con el Master en Fintech y Blockchain desarrollarás los aspectos más importantes de las Fintech en la actualidad, con la que profundizarás sobre la base del funcionamiento de estas empresas, su legalidad y el negocio online, con el objetivo de mejorar tus competencias laborales.
El Master en Fintech y Blockchain, se dirige tanto a estudiantes de ADE, Derecho o Finanzas, como a profesionales del sector empresarial, que deseen obtener un conocimiento sobre el funcionamiento de las empresas financieras de ámbito tecnológico, su evolución y los fundamentos principales en los que se basa su actividad de negocio como son el blockchain y el Big data, herramientas utilizadas para el funcionamiento de la organización.
Objetivos
– Conocer el concepto de Fintech, así como los diferentes modelos según la actividad financiera, de seguros o de regulación.
– Desarrollar la evolución de la banca y cliente hacia el nuevo modelo digital a través de las diferentes tecnologías disruptivas.
– Profundizar sobre los métodos de financiación colaborativas a través de la financiación alternativa, medios de pago y los instrumentos de inversión.
– Aprender la legalidad sobre la que se sustenta el funcionamiento de las Fintech, respecto a su regulación y fiscalidad.
– Conocer el concepto de blockchain, la criptografía y los principios tecnológicos fundamentales.
– Profundizar sobre el negocio digital, la inteligencia de negocio y el Big data.
Salidas Profesionales
Con el Máster en Fintech y Blockchain obtendrás una formación avanzada sobre el funcionamiento de las empresas tecnoligicas de ámbito financiero, que te permitirán obtener las habilidades necesarias para desarrollar su labor profesional como consultor Blockchain, responsable de innovación de la empresa, experto en nuevos mercados, experto fiscal en nuevos proyectos o en nuevos sistemas de pago.
- La naturaleza y funciones del director financiero
- El directivo
- Decisiones del director financiero
- Separación entre propiedad y dirección
Ejercicio Resuelto. Tipos de fórmulas empresariales
Los ciclos económicos: Fluctuaciones y fases
- Tipos de fluctuaciones
- Fases del ciclo
La inflación y los ciclos
- La inflación
- Relación entre inflación y ciclos económicos
Entorno económico internacional: tendencias, devaluación y mercado de divisas
- Tendencias y política económica
- La devaluación
- El mercado de divisas
Balanza de pagos
Ejercicio Resuelto. Cálculo del IPC
Capitalización simple
- Las operaciones en régimen simplificado
Capitalización compuesta
Rentas
Préstamos
Empréstitos
Valores mobiliarios
- Caracteres de una emisión de renta fija
- Caracteres de una emisión de renta variable
Ejercicio Resuelto. Tipos de préstamos
Valor temporal del dinero
Capitalización y descuento simples
Capitalización y descuento compuestos y continuos
Valoración de rentas financieras
- Análisis y aplicación del cálculo de rentas
- Rentas constantes
- Rentas Variables de progresión geométrica
- Rentas variables en progresión aritmética
Tanto anual de equivalencia (TAE)
Ejercicio Resuelto. Cálculo de la tasa anual equivalente (TAE)
Dividendos y sus clases
- ¿Qué es un dividendo?
- Clases de dividendos
Relevancia de la política de dividendos
Dividendos e imperfecciones del mercado
Dividendos e impuestos
- Tributación de los dividendos en el IRPF
Ejercicio Resuelto. Cálculo y tributación de dividendos
Los fondos de inversión
- El riesgo en los fondos de inversión
- La rentabilidad de los fondos de inversión
- Fiscalidad de los Fondos de Inversión
- Ventajas e inconvenientes de invertir en Fondos de Inversión
- Los productos financieros derivados
Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
Fondos de inversión libre
Fondos de fondos de inversión libre
Fondos cotizados o ETF
Ejercicio Resuelto. Letras del tesoro
Teoría y gestión de carteras: fundamentos
- El modelo de H. Markovitz
- El modelo de Sharpe
Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo
Ejercicio Resuelto. Cálculo de la rentabilidad de una cartera
Concepto e industria
- Empresas Fintech
- Proyectos Fintech
- Tecnologías Fintech
- Industria Fintech
Características de las Fintech
- Financiación de particulares y empresas
- Transferencia de fondos
- Asesoramiento financiero en inversiones
- Pagos y cobros a través de Smartphone
- Inversión
- Finanzas personales
- Criptomonedas
- Videotutorial: ¿Qué son las criptomonedas?
- Neobanks
Tipos de Fintech
- Financiación
- Transferencias de fondos
- Asesoramiento financiero
- Pagos y cobros a través de Smartphone
- Inversión online
- Finanzas personales
- Criptomonedas
- Neobanks
Usuarios
- Perfil de usuario Fintech
- Usuarios Fintech en España
Pros y Contras
- Videotutorial: Pros y contras de las Fintech
Start-ups Fintech
Evolución de las Fintech
- Futura evolución de las Fintech españolas
La tecnología en la industria financiera
- Videotutorial: La revolución de los sistemas de financiación. Las Fintech
El impacto de las Fintech
- Clasificación Banca-Fintech
Comparativa banca tradicional vs Fintech
- El cliente es el auténtico beneficiario de la alianza Banca-Fintech
Generaciones digitales
¿Qué es Insurtech?
- Desde el punto de vista del consumidor
- Desde el punto de vista de las aseguradoras tradicionales: adaptarse o morir
Características del Insurtech
Innovación como eje en común
- IoT
- IA y Big Data
- Economía colaborativa
- Blockchain
Comparativa: Aseguradoras tradicionales vs Insurtech
- Videotutorial: Aseguradoreas tradicionales vs Insurtech
Insurtech pioneras
Aspectos a regular
Organismos implicados
- AEFI
Sandbox regulatorio
- Pero ¿qué son los Sanbox?
- Objetivos del Sandbox
- Libro Blanco de la Regulación del Sector Fintech
Normativas de mayor impacto
- RGPD
- PSD2
Inversión en Fintech
KFTX INDEX
- La historia del índice
Fondos de Inversión Fintech
- Breve introducción a los fondos de inversión
- Invertir en Fondos Fintech
Principales plataformas Fintech en España
Crowdinvesting
- Crowdfunding vs crowdinvesting
La importancia de los minoristas
- Centralización y microsegmentación
- Automatización e inmediatez
Soluciones de Core bancario
Baap (Banca como plataforma)
SOA: Enfoque a Cliente
Core Insurtech
Primera Banca Digital
- Videotutorial: La banca digital en el Sector Financiero
Ventajas y limitaciones
La seguridad digital
- Consejos para protegernos en la banca digital
- Nueva tecnología, nuevas fallas de seguridad
Neobanks vs Challenger Bank
- Licencia bancaria
- Comparativa Neobank vs Challenger Bank
Fusión, absorción o quiebra
Cliente digital vs Cliente tradicional
- Videotutorial: Cliente digital vs tradicional
Valores y preocupaciones
Experiencia del cliente digital
Marketing digital
- Herramientas del Marketing Online
- Ventajas del marketing digital
El cliente digital bancario
Conceptualización
- La digitalización del dato
Liberalización del dato bancario
- Ventajas del Open Banking
API financieras
- API privada vs API pública
El futuro de la Banca Abierta
- Futuros desafíos del Open Banking
- Conclusiones
Disrupción del a cuarta revolución industrial
Inteligencia Artificial
Big Data y Analítica
IoT y Wereables
ID digital
Introducción
Análisis del mercado de las organizaciones Fintech
Fuentes de financiamiento alternativo en Europa
- Tendencias de la Financiación Alternativa
Tipos de financiación alternativa
- Crowdfunding
- P2P lending o Préstamos P2P
- Supply Chain Financing
- Videotutorial: Fuentes de Financiación
Equity Crowfunding
- Equity Crowfunding como Alternativa de Financiación
- Diferencias entre el Equity Crowfunding con el método tradicional
Initial Coin Offerings (ICOs)
- Funcionamiento del ICOs
- Regulación ICOs
Capital Riesgo Corporativo
- Diferencia entre el CRC y el Venture Capital
- Ventajas del CRC
Business Angel
Otros medios de captación de capital
Prevención del Blanqueo de Capitales
Introducción
Transferencias inmediatas intermediadas
- Inicios de la Trasferencia inmediata
- Ventajas de las Transferencias Inmediatas
Pagos P2P
- Riesgos potenciales del P2P
- Videotutorial: Pagos P2P
Dinero electrónico
Digital Wallet o Billetera Digital
Criptomonedas
- Minar Criptomonedas
- El Blockchain o Cadena de Bloques
- Beneficios y Riesgos de las Criptomonedas
- Divisas Tradicionales vs Criptomonedas
- Funcionamiento del pago con Criptomonedas
¿Qué es la DSP2?
- AIS Y PIS
- Videotutorial: ¿Qué es la DSP2?
Marco regulatorio
- Temporalidad
- Margo Geográfico
- Regulaciones Financieras
- Estructuras de los Servicios de Pago en la UE
- Ámbito Objetivo y Funcional de los servicios de Pago
Funcionamiento de los Servicios de Pago
El Mercado Bursátil y su funcionamiento
- Funciones de la Bolsa de Valores
- Instituciones financieras en España
Componentes del Mercado Especulador
Particularidades del Mercado Financiero
Tipología de rentas: fija y variable
- Renta Fija
- Renta Variable
- Videotutorial: Renta variable
Mercados organizados y mercados OTC
- Mercados no organizados u OTC (Over the counter)
- Mercados organizados
Mercados de emisión y mercados de negociación
- Mercados Primarios
- Videotutorial: Mercados primarios
- Mercados Secundarios
- Videotutorial: Mercados financieros
El Mercado Financiero y el Fintech
Plataformas Fintech
- Plataforma de Inversión y Negociación Minorista
- Plataforma para negociación de renta fija
- Plataforma Blockchain
Existencia del Mercado en la Innovación y Crecimiento
Inversión en Fintech
- Inversión en Empresas y Startups
- Inversión en Proyectos de Particulares
- Rentabilidad en Fintech
Servicios Legaltech
Protección legal: software, patentes y derecho
- Derecho de autor
- Patentes
- Videotutorial: Protección legal
Regtech en España
- Evolución del ecosistema Regtech en España
Regtech vs Legaltech
Suptech
- Impacto
PSD2
- La apertura de servicios a terceros
RGPD
- Texto de ley
MIFID II
eIDAS
NIS
Google Tax
Haciendas y el E-Commerce
Impuestos a la Economía Colaborativa
La tributación de las criptomonedas
- ¿Mediante qué impuestos?
Fiscalidad de los Crowd
Videotutorial: Fiscalidad de las Fintech
Autoridades de Control: Aproximación
- Cooperación y Coherencia entre las distintas autoridades de Control
- Instrumentos de Asistencia Mutua
- Mecanismo de Coherencia
- El Procedimiento de Urgencia
Potestades
Régimen sancionador
- Sujetos responsables
- Infracciones
- Prescripción de las infracciones y sanciones
- Procedimiento en caso de vulneración de la normativa de protección de datos
Comité Europeo de Protección de Datos (CEPD)
- Supervisor Europeo de Protección de Datos (SEPD)
Procedimientos seguidos por la AEPD
Tutela jurisdiccional
El Derecho de Indemnización
Propuesta del Parlamento Europeo
Mercado Único Digital
Reino Unido, la incubadora Fintech de Europa
Sepblac y Fintech
IDD y la regulación Insurtech
¿Qué es BlockChain? Introducción e historia
- Introducción
- Historia
- Clasificaciones
- Videotutorial: Blockchain
Criptomonedas
- Introducción
- Historia
- Criptomonedas más conocidas
- Minería de criptomonedas
- Beneficios y riesgos
Redes Blockchain: Pública, Privada e Híbrida
- Red blockchain pública
- Red blockchain privada
- Red blockchain híbrida
Campos de aplicación de la tecnología Blockchain
- En el ámbito financiero
- En otros ámbitos
- Conclusión
Pros y contras de Blockchain
- Pros de Blockchain
- Contras de Blockchain
Perspectiva histórica y objetivos de la criptografía
Teoría de la información
Propiedades de la seguridad que se pueden controlar mediante la aplicación de la criptografía
Criptografía de clave privada o simétrica
- Algoritmo DES (Data Encryption Standard)
- Algoritmo 3DES (Triple Data Encryption Standard)
- Algoritmo RC5
- Algoritmo IDEA (International Data Encryption Algorithm)
- Algoritmo AES (Advanced Encryption Standard)
- Otros algoritmos
Criptografía de clave pública o asimétrica
- Certificados Digitales
- Firma Electrónica
- Protocolos de intercambio de claves
- Otros algoritmos
Algoritmos criptográficos más utilizados
Funciones hash y los criterios para su utilización
Protocolos de intercambio de claves
Herramientas de cifrado
Videotutorial: Criptografía
Aplicaciones descentralizadas o DAPP
- ¿Qué es DAPP?
- Tipos de DAPP
- Diferencias entre DAPPs y Smart Contracts
- DappRadar
Redes p2p
- Introducción
- Historia
- Arquitectura
- Aplicaciones
- Implicaciones
- Economía P2P
Elementos de la arquitectura
- Transacciones y Bloques
- Nodos p2p y nodos mineros
- Wallet y address
Principios de funcionamiento
El Contrato Inteligente. Smart Contract
- Introducción a los contratos informáticos
- Videotutorial: El contrato inteligente
Evolución de los contratos tradicionales
Aspectos básicos de Smart Contracts
- ¿Qué es un Smart Contracts o contrato inteligente?
- Funcionamiento de los Smarts Contracts
- Función multifirma de los contratos inteligentes
Usos de los contratos inteligentes
Certificado digital y firma electrónica
- Certificado Digital
- Firma electrónica
- Videotutorial: Certificado digital
Reglamento UE 910/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 23 de julio de 2014, relativa a la identificación electrónica y los servicios de confianza para las transacciones electrónicas en el mercado interior
- Responsabilidad y carga probatoria de los servicios de confianza
- Servicios de confianza en terceros países
ICOs. Los nuevos mecanismos de financiación
- Finalidad y ventajas de las ICOs
- Cómo crear una ICO
Los nuevos modelos de negocio de la era digital
Características y transformación en los nuevos entornos empresariales
Cómo iniciar un proyecto de negocios online
- Videotutorial: El desarrollo del negocio digital
El análisis de la solidez del futuro del negocio online
Objetivos: ¿Tienda virtual, escaparate o canal de comunicación?
Riesgos antes de comenzar con el negocio online
Casos de éxito: Negocios que funcionan en Internet
Cliente Digital
Marketing Digital, Reputación y Marca
Desarrollo de Clientes en la nueva era digital
Metodologías BB
Habilidades de Comunicación
Social Media Strategy
- Videotutorial: Social Media Strategic
Mobile Business
Comercio Electrónico
Posicionamiento en Internet
Community Manager, Chief Data Officer, Data Protection Officer, Data Scientist
Desarrollo de competencias informáticas
Función de RR HH en la transformación digital de la empresa: formación, acompañamiento
¿Qué es Big Data?
La era de las grandes cantidades de información. Historia del big data
La importancia de almacenar y extraer información
Big Data enfocado a los negocios
Open Data
Información pública
IoT (Internet of Things-Internet de las cosas)
Definición y relevancia de la selección de las fuentes de datos
- Relevancia o Importancia de la selección de las fuentes
Naturaleza de las fuentes de datos Big Data
Definición, Beneficios y Características
- Principios Básicos del Open Data
- Beneficios del Open Data
- Relación Linked Data
- Lenguaje de consulta
Ejemplo de uso de Open Data
Diagnóstico inicial
Diseño del proyecto
Proceso de implementación
Monitorización y control del proyecto
Responsable y recursos disponibles
Calendarización
Alcance y valoración económica del proyecto
Definiendo el concepto de Business Intelligence y sociedad de la información
Arquitectura de una solución de Business Intelligence
Business Intelligence en los departamentos de la empresa
Conceptos de Plan Director, Plan Estratégico y Plan de Operativa Anual
Sistemas operacionales y Procesos ETL en un sistema de BI
Ventajas y Factores de Riesgos del Business Intelligence
Cuadros de Mando Integrales (CMI)
Sistemas de Soporte a la Decisión (DSS)
Sistemas de Información Ejecutiva (EIS)
Apoyo del Big Data en el proceso de toma de decisiones
Toma de decisiones operativas
Marketing estratégico y Big Data
Nuevas tendencias en management
Concepto de web semántica
Linked Data Vs Big Data
Lenguaje de consulta SPARQL
Contexto Internet de las Cosas (IoT)
¿Qué es IoT?
Elementos que componen el ecosistema IoT
Arquitectura IoT
Dispositivos y elementos empleados
Ejemplos de uso
Retos y líneas de trabajo futuras
Introducción a la minería de datos y el aprendizaje automático
Proceso KDD
Modelos y Técnicas de Data Mining
Áreas de aplicación
Minería de textos y Web Mining
Data mining y marketing
Aproximación al concepto de DataMart
Bases de datos OLTP
Bases de Datos OLAP
MOLAP, ROLAP & HOLAP
Herramientas para el desarrollo de cubos OLAP
Visión General. ¿Por qué DataWarehouse?
Estructura y Construcción
3. Fases de implantación
Características
Data Warehouse en la nube
Tipos de herramientas para BI
Productos comerciales para BI
Productos Open Source para BI
Business Intelligence en Excel
Herramienta Powerbi
Herramienta Tableau
Instalación y arquitectura
Carga de datos
Informes
Transformación y modelo de datos
Análisis de datos
Titulación
«Doble Titulación: Titulación Propia Universitaria de Máster de Formación Permanente en Fintech y Blockchain expedida por la Universidad Antonio de Nebrija con 60 créditos ECTS. Titulación propia de Máster de Formación Permanente en Fintech y Blockchain expedida y avalada por el Instituto Europeo de Estudios Empresariales.(INESEM) «»Enseñanza no oficial y no conducente a la obtención de un título con carácter oficial o certificado de profesionalidad.»»»
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